Propriétaires d’entreprise et transfert de patrimoine

Les propriétaires d’entreprise appliquent au transfert de patrimoine les leçons apprises en affaires

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Lorsqu’ils se préparent à faire un transfert de patrimoine, les propriétaires d’entreprise font preuve de la proactivité et de l’indépendance d’esprit qu’ils manifestent dans leurs relations d’affaires. Dans le présent rapport, l’un de nos quatre documents sur le transfert de patrimoine, nous voyons comment les propriétaires d’entreprise acquièrent leurs connaissances en finance, gèrent le processus d’héritage et préparent la génération suivante.

Principales conclusions :
  • Les propriétaires d’entreprise se montrent proactifs dans leur quête de formation, dans l’élaboration de leurs plans de transfert de patrimoine et dans la préparation de la génération suivante.
  • Malgré leur tendance à agir seuls, ils reconnaissent les mérites d’un encadrement professionnel dans la formation de leurs enfants en matière de transfert de patrimoine.

Les propriétaires d’entreprise sont mieux préparés que la plupart des gens, mais ils peuvent encore s’améliorer.

Comparativement aux employés professionnels, les propriétaires d’entreprise préparent adéquatement le transfert de leur patrimoine personnel.

Ont un plan de transfert de patrimoine complet

Ont fait un testament

N’ont rien préparé

Propriétaires d’entreprise
39 %
51 %
22 %
Employés professionnels
25 %
49 %
35 %

Les faits sur les propriétaires d’entreprise et le transfert de patrimoine

2 sur 3

effectuent des recherches indépendantes pour acquérir des connaissances en finance personnelle.

40 %

silhouette of teenagers

prévoient transférer au moins une partie de leurs actifs personnels de leur vivant.

45 %

dollar sign

entendent procurer à leurs enfants un meilleur encadrement que celui qu’ils ont reçu sur les questions d’héritage.

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