Les familles et le transfert de patrimoine

Les différentes structures familiales et leur influence sur la protection du patrimoine

Partager

Les différents types de famille abordent différemment la constitution, la protection et la transmission de l’héritage familial. Dans ce rapport, le quatrième de notre série de quatre documents sur le transfert de patrimoine, nous voyons comment les divers types de famille transmettent leurs connaissances financières, préparent leur planification patrimoniale et inculquent à la nouvelle génération les notions nécessaires pour protéger le patrimoine familial.

Principales conclusions:
  • Les parents seuls font preuve d’initiative, se montrent confiants et sont bien préparés pour transmettre leur patrimoine à la génération montante
  • Les familles recomposées font face aux situations les plus complexes, mais la plupart d’entre elles pensent que leurs héritiers géreront harmonieusement le transfert de patrimoine

Les familles sont de plus en plus diversifiées, ce qui crée de nouveaux défis en matière de transfert de patrimoine.

À cause de leur structure familiale unique, les familles recomposées ont plus particulièrement intérêt à bien planifier leur transfert de patrimoine. Pourtant, elles sont moins préparées que les autres types de famille.

familles recomposées

familles nucléaires

familles monoparentales

ont un plan détaillé
24%
26%
38%

Les faits sur les familles et le transfert de patrimoine

49%

des parents seuls sont à l’aise de communiquer à leurs enfants tous les détails de leurs plans de transfert de patrimoine

52%

nuclear family silhouette

des parents de familles nucléaires prennent leurs décisions relatives au transfert de patrimoine avec leur mari ou leur femme

73%

dollar sign

des parents de familles recomposées prévoient partager équitablement leur patrimoine entre tous leurs enfants

Plus de perspectives qui pourraient vous intéresser

Transfert du patrimoine

Réussir un transfert de patrimoine dans les familles reconstituées

Gestion des complexités « du tien, du mien et du nôtre »

moins de 9 minutes
Transfert du patrimoine

Quatre conseils pour réussir la planification successorale d’une famille reconstituée

Pour beaucoup de Canadiens, la reconstitution d’une famille constitue un exercice d’équilibre de haute voltige tant du point de vue émotionnel que de …

moins de 6 minutes
Transfert du patrimoine

Comment préparer notre famille à recevoir un héritage

Notre recherche montre que les donateurs sont souvent réticents à discuter des questions patrimoniales avec leurs futurs héritiers. Pourtant, il est e…

moins de 6 minutes
Volume 5, Numéro 1, Printemps 2017

Perspectives

Perspectives sur les placements, les impôts et le style de vie des services de gestion de patrimoine RBC

Lire ce numéro