david agnew sitting on table

Combler vos besoins en gestion de patrimoine débute par une compréhension de vos objectifs financiers et de ceux de votre famille — de vos parents à votre conjoint, à vos enfants et aux générations à venir.

Dans ce numéro, nous discutons de l’importance d’une planification de patrimoine multigénérationnelle afin de vous aider à protéger votre patrimoine tout au long de votre vie. Une recherche récente menée par RBC Gestion de patrimoine a conclu que seulement 22 pour cent des Canadiens fortunés ont mis en place une stratégie exhaustive de transfert de patrimoine, que 52 pour cent ont un testament et qu’environ 60 pour cent des parents canadiens éprouvent peu de confiance quant à la capacité de leurs enfants à préserver ou accroître leur héritage. En relation avec ces conclusions, vous trouverez dans les prochaines pages de cette édition notre perspective quant au transfert de patrimoine dans une perspective homme-femme, nous vous proposerons une liste de contrôle pour le transfert de patrimoine afin de vous aider à considérer les principaux aspects de la planification en vue de laisser un legs durable, nous vous offrirons six conseils en planification financière pour les personnes de la génération millénaire et nous reverrons l’importance de la planification de la relève pour les propriétaires d’entreprise. Finalement, nous soulignons la relation entre la santé cognitive des femmes et leur bien-être financier, en mettant en lumière le rôle important joué par la Women’s Brain Health Initiative, une organisation de bienfaisance que RBC Gestion de patrimoine soutient fièrement.

En plus d’aborder le thème de transfert de patrimoine, nous abordons l’intérêt grandissant que suscite l’investissement responsable —intégrant des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance dans la pratique globale de l’investissement — et nous discutons de dons de bienfaisance multigénérationnels.

Nous célébrons également la diversité et l’inclusion chez RBC en présentant le profil de trois dirigeantes nommées par le Réseau des femmes exécutives pour l’année 2016 parmi le Top 100 des Canadiennes les plus influentes. Nous apprendrons plus en détail ce qui les distingue comme personnes modèles et leaders. Pour célébrer le 150e anniversaire du Canada, nous partagerons avec vous une sélection d’histoires inspirantes de jeunes dans le cadre de notre campagne « Un 150 qui compte pour vous ».

Je vous encourage donc à contacter votre conseiller de RBC Gestion de patrimoine afin de discuter des thèmes abordés dans ce numéro et d’explorer d’autres façons de satisfaire vos besoins et d’atteindre vos objectifs en gestion de patrimoine — pour vous, votre famille et votre entreprise.


David Agnew, CEO
RBC Wealth Management Canada