Perspectives sur les placements, les impôts et le style de vie des services de gestion de patrimoine RBC
1 septembre 2018
Au cours des dernières décennies, les progrès technologiques rapides et l’évolution de l’économie et des tendances sociétales ont grandement influé sur bon nombre d’entreprises et de secteurs d’activité au Canada. En effet, ils entraînent chaque année l’arrivée et le départ de milliers d’entreprises à l’échelle du pays.
Dans ce numéro spécial de Perspectives, les propriétaires d’entreprises trouveront des articles et des renseignements utiles pour chaque étape du cycle de vie de leur entreprise – du démarrage et de la croissance jusqu’à la création d’une stratégie de sortie et de relève. Grâce à une planification stratégique à chaque étape, l’entreprise sera bien placée pour atteindre ses objectifs, s’adapter aux changements et bâtir un avenir durable.
Dans le contexte de la croissance d’une entreprise prospère, nous examinons les avantages potentiels de l’intégration du crédit et du recours au crédit-bail pour investir dans du nouveau matériel. Dans un marché de l’emploi en pleine mutation et avec la popularité croissante du travail temporaire et à la pige, les propriétaires d’entreprises qui se demandent comment attirer et retenir leur main-d’œuvre trouveront quelques solutions potentielles dans « Fidélisation des employés : Attirer et retenir les meilleurs talents ».
Selon une étude récente, environ 40 pour cent des entrepreneurs canadiens sont susceptibles de céder leur entreprise d’ici les cinq prochaines années, ce qui porte à croire que la planification de la relève est une préoccupation croissante pour plusieurs d’entre eux. Dans « Conserver l’entreprise dans la famille : Gérer les conflits grâce à la planification », nous nous penchons sur la relève intergénérationnelle des entreprises et sur des stratégies visant à assurer une transition harmonieuse. Dans un autre article intitulé « Votre stratégie de départ », nous abordons les différentes options pour transférer votre entreprise ainsi que les aspects à considérer pour faire votre choix et élaborer un plan en conséquence. En outre, pour les propriétaires qui envisagent plutôt de vendre leur entreprise, cette édition comporte des articles sur l’évaluation des entreprises et des conseils pour planifier une transition fiscalement avantageuse.
Tous les propriétaires d’entreprises doivent prévoir les imprévus et protéger leur entreprise. Dans cette optique, nous avons inclus dans ce numéro des articles sur la façon de protéger les intérêts de votre entreprise dans le cadre d’une assurance personne clé, de conventions entre actionnaires et de la planification successorale.
Que vous soyez un entrepreneur débutant ou un propriétaire de longue date sur le point de prendre sa retraite, je vous invite à communiquer avec votre conseiller de RBC Gestion de patrimoine pour discuter des sujets abordés dans ce numéro et pour explorer des façons de répondre à vos besoins en gestion de patrimoine et d’atteindre vos objectifs, que ce soit pour votre famille, votre entreprise ou vous-même.
David Agnew, Chef de la directionRBC Gestion de patrimoine Canada
Ce document a été préparé pour les sociétés membres de RBC Gestion de patrimoine, RBC Dominion valeurs mobilières Inc. (RBC DVM)*, RBC Phillips, Hager & North Services-conseils en placements inc. (RBC PH&N SCP), RBC Gestion mondiale d’actifs Inc. (RBC GMA), la Société Trust Royal du Canada et la Compagnie Trust Royal (collectivement, les « sociétés ») ainsi que leurs sociétés affiliées, RBC Placements en Direct Inc. (RBCPD)*, Services financiers RBC Gestion de patrimoine inc. (SF RBC GP) et Fonds d’investissement Royal Inc. (FIRI). *Membre–Fonds canadien de protection des épargnants. Chacune des sociétés, FIRI, SF RBC GP, RBCPD et la Banque Royale du Canada sont des entités juridiques distinctes et affiliées. Par « conseiller RBC », on entend les banquiers privés employés par la Banque Royale du Canada, les représentants inscrits de FIRI, les représentants-conseils employés par RBC PH&N SCP, les premiers conseillers en services fiduciaires et les chargés de comptes employés par la Compagnie Trust Royal ou la Société Trust Royal du Canada ou les conseillers en placement employés par RBC DVM. Au Québec, les services de planification financière sont fournis par FIRI ou par SF RBC GP, qui sont inscrits au Québec en tant que cabinets de services financiers. Ailleurs au Canada, les services de planification financière sont offerts par l’entremise de FIRI, de la Société Trust Royal du Canada, de la Compagnie Trust Royal ou de RBC DVM. Les services successoraux et fiduciaires sont fournis par la Société Trust Royal du Canada et la Compagnie Trust Royal. Si un produit ou un service particulier n’est pas offert par l’une des sociétés ou par FIRI, les clients peuvent demander qu’un autre partenaire RBC leur soit recommandé. Les produits d’assurance sont offerts par l’intermédiaire de SF RBC GP, filiale de RBC DVM. Lorsqu’ils offrent ou vendent des produits d’assurance vie dans toutes les provinces sauf le Québec, les conseillers en placement agissent à titre de représentants en assurance de SF RBC GP. Au Québec, les conseillers en placement agissent à titre de conseillers en sécurité financière de SF RBC GP. Les stratégies, les conseils et les données techniques contenus dans cette publication sont fournis à nos clients à titre indicatif. Ils sont fondés sur des données jugées exactes et complètes, mais nous ne pouvons en garantir l’exactitude ni l’intégralité. Le présent document ne donne pas de conseils fiscaux ou juridiques, et ne doit pas être interprété comme tel. Les lecteurs sont invités à consulter un conseiller juridique ou fiscal qualifié ou un autre conseiller professionnel lorsqu’ils prévoient mettre en oeuvre une stratégie. Ainsi, leur situation particulière sera prise en considération comme il se doit et les décisions prises seront fondées sur la plus récente information qui soit. Les taux d’intérêt, l’évolution du marché, le régime fiscal et divers autres facteurs touchant les placements sont susceptibles de changer. Ces renseignements ne constituent pas des conseils de placement ; ils ne doivent servir qu’à des fins de discussion avec votre conseiller RBC. Les sociétés, FIRI, SF RBC GP, RBCPD, la Banque Royale du Canada, leurs sociétés affiliées et toute autre personne n’acceptent aucune responsabilité pour toute perte directe ou indirecte découlant de toute utilisation de ce rapport ou des données qui y sont contenues.
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