{"id":1855,"date":"2021-06-09T00:00:00","date_gmt":"2021-06-09T00:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.rbcwealthmanagement.com\/fr-ca\/2021\/06\/09\/estate-planning-in-todays-times-four-key-elements\/"},"modified":"2023-11-01T10:49:51","modified_gmt":"2023-11-01T14:49:51","slug":"estate-planning-in-todays-times-four-key-elements","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.rbcwealthmanagement.com\/fr-ca\/insights\/estate-planning-in-todays-times-four-key-elements","title":{"rendered":"La planification successorale de nos jours : quatre \u00e9l\u00e9ments cl\u00e9s"},"content":{"rendered":"

La vie est faite d’imprévus<\/em><\/b>. Pour plusieurs, cet adage n’a jamais résonné si fort qu’en 2020 et 2021. Vu les difficultés qu’a entraînées la pandémie de COVID-19 et ses incidences importantes sur tout un chacun, celle-ci a fait en sorte que de très nombreux Canadiens de tout âge ont réfléchi à ce qui leur importait le plus. La pandémie a aussi démontré l’importance d’être aussi bien préparé que possible, d’avoir ses affaires en ordre et de jouir de la tranquillité d’esprit que procure une planification adéquate.<\/p>

Planification successorale et pandémie : un changement dans le dialogue<\/h4>

En se tournant vers les années et décennies passées, on constate que la planification successorale n’a généralement pas été un sujet grandement couvert ou discuté parmi les médias traditionnels ou la population en général. Il ne s’agit pas d’un sujet facile à aborder et on comprend aisément que les nombreuses sensibilités y associées font en sorte que de nombreuses personnes ont traditionnellement eu de la difficulté à y réfléchir et encore plus à en discuter avec leurs proches. Cependant, plus récemment, des sujets comme les testaments, les mandats de protection et la planification successorale ont davantage été couverts, d’où une sensibilisation accrue du public à ces questions.<\/p>

« Tout au long de la pandémie de COVID-19, on a pu constater une sensibilisation et une ouverture plus importantes pour ce qui est de tenir des conversations dans ce domaine de la planification, » de mentionner Leanne Kaufman, présidente et chef de la direction, RBC Trust Royal.<\/p>

« Avant cela, pour plusieurs personnes et familles, ces conversations étaient souvent, au mieux, inconfortables. Au cours de la dernière année et demie, chacun a eu à faire face à l’inconnu, l’imprévu et la possibilité d’être confronté à sa propre mortalité ou celle d’un proche. Il s’agit là d’une chose incroyablement difficile à faire, » d’ajouter Leanne Kaufman. « Par ailleurs, cela a aussi suscité un dialogue important et progressif. De nombreuses familles reconnaissent maintenant à quel point une planification est essentielle, de même que l’importance d’avoir ces conversations critiques avec ses proches. »<\/p>

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Votre planification successorale : s’occuper des fondamentaux<\/h4>

Lorsqu’ils entendent ou lisent le terme « planification successorale », plusieurs ont tendance à penser surtout aux testaments. Dans l’administration d’une succession, un testament est considéré comme le document juridique de référence. En effet, il s’agit du document dans lequel les gens font part de leurs volontés quant à la distribution de leurs biens et possessions à leur décès. Tel que souligné par Leanne Kaufman, « La recherche nous informe qu’environ la moitié seulement des Canadiens ont un testament valide; d’abord et avant tout, il s’agit donc de faire de sa planification testamentaire une priorité. Quant aux personnes qui ont déjà un testament ou une fois que leur testament est rédigé, il est tout aussi important de le réviser. Les circonstances changent continuellement, et tout particulièrement dans un testament, il n’est pas rare qu’elles changent après quelques années seulement et fassent en sorte qu’il soit nécessaire de réviser le document. La situation actuelle, pour certains, pourrait être un motif additionnel de révision de son testament. »<\/p> \t

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Raisons principales pour revoir son testament<\/h4>

Note :<\/b> Cette liste n’est pas exhaustive. Si un des points suivants s’appliquait à votre situation, vous devriez revoir votre testament avec votre conseiller juridique qualifié afin de déterminer si des changements pourraient être nécessaires.<\/em><\/p>