{"id":23310,"date":"2024-09-25T09:12:59","date_gmt":"2024-09-25T13:12:59","guid":{"rendered":"https:\/\/www.rbcwealthmanagement.com\/fr-ca\/?p=23310"},"modified":"2024-09-25T09:13:00","modified_gmt":"2024-09-25T13:13:00","slug":"family-offices-shift-outlook-from-caution-to-optimism","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.rbcwealthmanagement.com\/fr-ca\/insights\/family-offices-shift-outlook-from-caution-to-optimism","title":{"rendered":"Les bureaux de gestion de patrimoine familial passent de la prudence \u00e0 l\u2019optimisme"},"content":{"rendered":"\n

Les \u00e9v\u00e9nements sans pr\u00e9c\u00e9dent de ces derni\u00e8res ann\u00e9es, notamment la pand\u00e9mie de COVID-19, ainsi que les guerres en Europe de l\u2019Est et au Moyen-Orient, ont affect\u00e9 l\u2019\u00e9conomie mondiale et provoqu\u00e9 la volatilit\u00e9 des march\u00e9s financiers. Cette incertitude a conduit \u00e0 une prudence accrue parmi les\u00a0bureaux de gestion de patrimoine familial<\/a> qui cherchent \u00e0 pr\u00e9server la richesse et l\u2019h\u00e9ritage des familles qu\u2019ils servent.<\/p>\n\n\n\n

Toutefois, en 2024, les bureaux de gestion de patrimoine familial ont retrouv\u00e9 l\u2019optimisme, stimul\u00e9 par des rendements solides dans les march\u00e9s publics et des rajustements strat\u00e9giques de leurs portefeuilles.<\/p>\n\n\n\n

Selon le Rapport sur les bureaux de gestion de patrimoine familial de l\u2019Am\u00e9rique du Nord 2023, la survenue d\u2019une r\u00e9cession aux \u00c9tats-Unis, mais ces craintes ne se sont jamais concr\u00e9tis\u00e9es. Ils ont par contre enregistr\u00e9 des rendements de placement au-del\u00e0 de leurs attentes jusqu\u2019\u00e0 pr\u00e9sent \u00e9lev\u00e9s, ce qui fait de 2024 une ann\u00e9e \u00e9tonnamment positive.<\/p>\n\n\n\n

Selon le Rapport sur les bureaux de gestion de patrimoine familial de l\u2019Am\u00e9rique du Nord 2024, publi\u00e9 en partenariat avec Campden Wealth, plus de 40 % des bureaux de gestion de patrimoine familial s\u2019attendent \u00e0 des rendements sup\u00e9rieurs \u00e0 10 % cette ann\u00e9e, avec une moyenne pond\u00e9r\u00e9e de 11 %. Cela repr\u00e9senterait une augmentation par rapport au rendement de 10.1 % estim\u00e9 pour 2023 et de 1 % obtenu en 2022.<\/p>\n\n\n\n

Le Rapport sur les bureaux de gestion de patrimoine familial de l\u2019Am\u00e9rique du Nord est fond\u00e9 sur une analyse de 360 sondages auxquels ont particip\u00e9 des bureaux de gestion de patrimoine unifamilial et des bureaux de gestion de patrimoine multifamilial priv\u00e9s situ\u00e9s dans le monde entier, et se concentre sur les 183 r\u00e9ponses recueillies en Am\u00e9rique du Nord.<\/p>\n\n\n\n

Il donne un aper\u00e7u de l\u2019\u00e9volution de la situation des bureaux de gestion de patrimoine familial, indique que ceux-ci ont gagn\u00e9 en optimisme et continuent de rechercher un \u00e9quilibre entre le besoin de pr\u00e9server le patrimoine et la poursuite de la croissance. Il r\u00e9v\u00e8le \u00e9galement que les bureaux continuent de mettre l\u2019accent sur la diversification strat\u00e9gique et s\u2019int\u00e9ressent aux investissements \u00e0 fort potentiel de croissance.<\/p>\n\n\n\n

La diversification rapporte gros pour les bureaux familiaux<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Plus de la moiti\u00e9 des participants au sondage (55 %) ont d\u00e9clar\u00e9 que les actions des march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s ont offert en 2024 des rendements sup\u00e9rieurs aux pr\u00e9visions.<\/p>\n\n\n\n

Au premier semestre de l\u2019ann\u00e9e\u00a02024, l\u2019indice S&P\u00a0500 a gagn\u00e9 15\u00a0%, le Nasdaq, 20\u00a0%, et le Stoxx\u00a0600 de l\u2019Europe, 7\u00a0%. Les actions des march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s repr\u00e9sentent 22\u00a0% du portefeuille moyen des bureaux de gestion de patrimoine familial. La performance soutenue de ces march\u00e9s a donc permis aux bureaux de gestion de patrimoine familial de b\u00e9n\u00e9ficier d\u2019un s\u00e9rieux coup de pouce. Mais la diversit\u00e9 strat\u00e9gique des portefeuilles des bureaux de gestion de patrimoine familial n\u2019est qu\u2019une composante d\u2019une strat\u00e9gie plus large.<\/p>\n\n\n\n

Les march\u00e9s priv\u00e9s demeurent la pierre angulaire des strat\u00e9gies de placement des bureaux de gestion de patrimoine familial, malgr\u00e9 la contre-performance relative des secteurs du capital-risque et de l\u2019immobilier en raison de la faible activit\u00e9 de sortie. La part des march\u00e9s priv\u00e9s reste importante dans les portefeuilles des bureaux de gestion de patrimoine familial. Le sondage de cette ann\u00e9e fait \u00e9tat d\u2019une pond\u00e9ration accrue des titres de cr\u00e9ance priv\u00e9s et des pr\u00eats directs, ce qui refl\u00e8te un virage strat\u00e9gique vers des actifs plus r\u00e9silients, producteurs de revenus.<\/p>\n\n\n\n

Parall\u00e8lement, l\u2019immobilier, une cat\u00e9gorie d\u2019actifs traditionnellement stable, s\u2019est av\u00e9r\u00e9 d\u00e9licat du fait de l\u2019offre exc\u00e9dentaire et des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat \u00e9lev\u00e9s, en particulier sur le march\u00e9 commercial am\u00e9ricain.<\/p>\n\n\n\n

Selon 40 % des bureaux sond\u00e9s, les rendements tir\u00e9s des titres de cr\u00e9ance priv\u00e9s et des pr\u00eats directs ont \u00e9t\u00e9 sup\u00e9rieurs aux pr\u00e9visions en 2024. Par contre, 24 % des bureaux ont d\u00e9clar\u00e9 des rendements inf\u00e9rieurs aux attentes pour le capital-risque, et 18 % des bureaux, des rendements inf\u00e9rieurs aux attentes pour les fonds de capital-investissement. Le nombre de bureaux qui ont d\u00e9clar\u00e9 des r\u00e9sultats moins bons que pr\u00e9vu sur les march\u00e9s priv\u00e9s \u00e9tait sup\u00e9rieur au nombre de ceux qui ont d\u00e9clar\u00e9 des r\u00e9sultats sup\u00e9rieurs aux attentes.   <\/p>\n\n\n\n

Int\u00e9r\u00eat accru pour les investissements dans le secteur de la d\u00e9fense et de la technologie<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Les bureaux de gestion de patrimoine familial ont largement d\u00e9clar\u00e9 leur int\u00e9r\u00eat pour les investissements dans les secteurs de la d\u00e9fense, tant \u00e0 court qu\u2019\u00e0 long terme, en raison peut-\u00eatre des conflits mondiaux de ces derni\u00e8res ann\u00e9es. Les autres th\u00e8mes privil\u00e9gi\u00e9s par les bureaux de gestion de patrimoine familial \u00e0 court terme sont les actions de croissance et les traitements contre l\u2019ob\u00e9sit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

Pour les occasions de placement \u00e0 terme \u00e0 plus long terme, de deux \u00e0 cinq ans, les bureaux de gestion de patrimoine familial privil\u00e9gient les actions de croissance aux actions de valeur. Seuls 16 % des bureaux estiment que les actions des \u00ab sept magnifiques \u00bb (Alphabet, Amazon, Apple, Meta, Microsoft, Nvidia et Tesla) continueront de r\u00e9compenser les actionnaires \u00e0 long terme. Ils s\u2019attendent en revanche \u00e0 ce que la cybers\u00e9curit\u00e9, les semi-conducteurs et les secteurs de la d\u00e9fense soient des th\u00e8mes de placements fructueux dans les ann\u00e9es \u00e0 venir. <\/p>\n\n\n\n

Les transferts de patrimoine sont sur le point de s\u2019acc\u00e9l\u00e9rer<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Le rythme du transfert de patrimoine<\/a> interg\u00e9n\u00e9rationnel devrait s\u2019acc\u00e9l\u00e9rer dans les bureaux de gestion de patrimoine familial avec le vieillissement des a\u00een\u00e9s et des baby-boomers. Soixante pour cent des bureaux estiment que le transfert du patrimoine d\u2019une g\u00e9n\u00e9ration \u00e0 l\u2019autre aura lieu au cours des dix prochaines ann\u00e9es. Ce chiffre s\u2019explique par l\u2019explosion de la cr\u00e9ation des bureaux de gestion de patrimoine familial imm\u00e9diatement apr\u00e8s le tournant du mill\u00e9naire, qui dure maintenant depuis pr\u00e8s d\u2019un quart de si\u00e8cle.<\/p>\n\n\n\n

Environ 80 % des r\u00e9pondants consid\u00e8rent que leur bureau de gestion de patrimoine familial est efficace pour ce qui est d\u2019organiser le transfert interg\u00e9n\u00e9rationnel du patrimoine familial, de prendre des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es et de communiquer avec les membres de leur famille.<\/p>\n\n\n\n

Mais ils ne consid\u00e8rent g\u00e9n\u00e9ralement pas les bureaux de gestion de patrimoine familial comme efficaces lorsqu\u2019il s\u2019agit de favoriser une approche collaborative entre\u00a0les membres de la famille et d\u2019\u00e9viter les conflits<\/a>\u00a0entre eux. Les bureaux de gestion de patrimoine familial avaient \u00e9t\u00e9 initialement cr\u00e9\u00e9s pour notamment minimiser les controverses familiales, mais ne semblent pas avoir atteint cet objectif.<\/p>\n\n\n\n

Les trois quarts des r\u00e9pondants sont satisfaits de la fonction d\u2019investissement de leur bureau de gestion de patrimoine familial, tant en ce qui a trait au rendement financier qu\u2019\u00e0 la gamme d\u2019options de placement propos\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

Cependant, les r\u00e9pondants sont plus ambivalents quant \u00e0 savoir si les bureaux de gestion de la famille offrent un bon rapport qualit\u00e9-prix (67 % sont satisfaits). Les domaines dans lesquels les bureaux de gestion de patrimoine familial semblent ne pas r\u00e9pondre aux attentes sont les suivants : la planification de la rel\u00e8ve<\/a> (42 %) et la question connexe \u00e0 l\u2019\u00e9ducation financi\u00e8re de la prochaine g\u00e9n\u00e9ration (39 %).<\/p>\n\n\n\n

Envisager un avenir financier plus solide<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

La principale pr\u00e9occupation des bureaux de gestion de patrimoine familial en 2024 a \u00e9t\u00e9 le long moment que prenait la R\u00e9serve f\u00e9d\u00e9rale am\u00e9ricaine pour assouplir ses taux d\u2019int\u00e9r\u00eat. Mais l\u2019inflation aux \u00c9tats-Unis ne semble plus \u00e9loign\u00e9e de la cible de 2\u00a0% de la R\u00e9serve f\u00e9d\u00e9rale et l\u2019assouplissement semble \u00e0 pr\u00e9sent avoir commenc\u00e9. Malgr\u00e9 ces inqui\u00e9tudes, la plupart des bureaux de gestion de patrimoine familial affichent de bons r\u00e9sultats financiers pour l\u2019ann\u00e9e et un retour \u00e0 la normale apr\u00e8s plusieurs ann\u00e9es de bouleversements.<\/p>\n\n\n\n

Pour ce qui est de l\u2019avenir, les r\u00e9pondants au sondage ont dit entrevoir \u00e9galement des risques pour les march\u00e9s financiers, en raison des remous politiques caus\u00e9s par les \u00e9lections aux \u00c9tats-Unis et la situation g\u00e9opolitique au Moyen-Orient et en Europe de l\u2019Est. En revanche, ils sont peu nombreux \u00e0 anticiper une liquidation sur les march\u00e9s boursiers mondiaux.<\/p>\n\n\n\n

En ce qui concerne plus particuli\u00e8rement les bureaux de gestion de patrimoine familial, les r\u00e9pondants s\u2019attendent \u00e0 ce que plusieurs tendances actuelles se maintiennent. Notons parmi celles-ci le rythme rapide de la cr\u00e9ation de bureaux de gestion de patrimoine familial, l\u2019accent mis sur les structures de gouvernance et l\u2019augmentation du pourcentage des investissements dans les march\u00e9s priv\u00e9s.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Pour les bureaux de gestion de patrimoine familial, les bons r\u00e9sultats financiers de 2024 et les perspectives optimistes signalent un retour \u00e0 la normale apr\u00e8s plusieurs ann\u00e9es de bouleversements \u00e9conomiques.<\/p>\n","protected":false},"author":22,"featured_media":23313,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"rbcwm_post_date":"","editor_notices":[],"rbc_url_alias":"","rbcwm_featured_desktop_image_position":"","rbcwm_featured_mobile_image_position":"","_jetpack_memberships_contains_paid_content":false,"footnotes":""},"categories":[514,521],"tags":[772,666],"rbcwm_content_owner":[],"rbcwm_need":[48],"rbcwm_segment":[538],"rbcwm_solution":[],"rbcwm_topic":[551],"rbcwm_channel":[],"rbcwm_format":[],"class_list":["post-23310","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-planification-patrimoniale","category-transfert-de-patrimoine","tag-bureaux-de-gestion-de-patrimoine-familial","tag-planification-patrimoniale","rbcwm_need-grow","rbcwm_segment-particuliers-et-familles","rbcwm_topic-votre-patrimoine"],"acf":{"rbcwm_subtitle":"Pour les bureaux de gestion de patrimoine familial, les bons r\u00e9sultats financiers de 2024 et les perspectives optimistes signalent un retour \u00e0 la normale apr\u00e8s plusieurs ann\u00e9es de bouleversements \u00e9conomiques.","rbcwm_post_author":"","rbcwm_custom_breadcrumb_text":"","rbcwm_custom_breadcrumb_link_url":"","rbcwm_disclaimers":{"add_disclosures":"","perspective_disclaimer":"","expandable":"","omit_from_pages":[],"disclaimer_footnote":"Le pr\u00e9sent document a \u00e9t\u00e9 pr\u00e9par\u00e9 pour les soci\u00e9t\u00e9s membres de RBC Gestion de patrimoine, RBC Dominion valeurs mobili\u00e8res Inc.*, RBC Phillips, Hager & North Services-conseils en placements inc., RBC Gestion mondiale d\u2019actifs Inc., Soci\u00e9t\u00e9 Trust Royal du Canada et Compagnie Trust Royal (collectivement, les \u00ab\u00a0soci\u00e9t\u00e9s\u00a0\u00bb) ainsi que leur soci\u00e9t\u00e9 affili\u00e9e, Fonds d\u2019investissement Royal Inc. (FIRI). *Membre \u2013 Fonds canadien de protection des investisseurs. Chacune des soci\u00e9t\u00e9s, FIRI et Banque Royale du Canada sont des entit\u00e9s juridiques distinctes et affili\u00e9es. Par \u00ab\u00a0conseiller RBC\u00a0\u00bb, on entend les banquiers priv\u00e9s qui sont des employ\u00e9s de Banque Royale du Canada et des repr\u00e9sentants inscrits de FIRI, les gestionnaires de portefeuille employ\u00e9s par RBC Phillips, Hager & North Services-conseils en placements inc. et la Division Client\u00e8le priv\u00e9e de RBC Gestion mondiale d\u2019actifs Inc., les premiers conseillers en services fiduciaires et les charg\u00e9s de comptes employ\u00e9s par Compagnie Trust Royal ou Soci\u00e9t\u00e9 Trust Royal du Canada ou les conseillers en placement employ\u00e9s par RBC Dominion valeurs mobili\u00e8res Inc. Au Qu\u00e9bec, les services de planification financi\u00e8re sont offerts par FIRI, qui est inscrit en tant que cabinet de services financiers dans cette province. 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