L\u2019intelligence artificielle est une technologie r\u00e9volutionnaire pour les bureaux de gestion de patrimoine familial, et ce, pour le meilleur et pour le pire.<\/p>\n\n\n\n
L\u2019IA g\u00e9n\u00e9rative et l\u2019IA agentive assurent une efficacit\u00e9 accrue, offrant la capacit\u00e9 \u00e0 acc\u00e9l\u00e9rer rapidement les processus administratifs. Il est possible de r\u00e9duire les frais d\u2019exploitation et la d\u00e9pendance \u00e0 l\u2019\u00e9gard des services de tiers.<\/p>\n\n\n\n
D\u2019un autre c\u00f4t\u00e9, les cybercriminels trouvent des moyens de p\u00e9n\u00e9trer dans l\u2019infrastructure de technologie de l\u2019information des bureaux de gestion de patrimoine familial, ce qui les expose aux attaques par ran\u00e7ongiciel<\/a> et \u00e0 d\u2019autres menaces.<\/p>\n\n\n\n \u00ab Les bureaux de gestion de patrimoine familial ont absolument besoin d\u2019une feuille de route pour \u00e9tablir des mesures de s\u00e9curit\u00e9 appropri\u00e9es pour la technologie \u00bb, dit Adam Evans, chef de la s\u00e9curit\u00e9 de l\u2019information \u00e0 RBC.<\/p>\n\n\n\n La concentration du patrimoine combin\u00e9e \u00e0 des structures de gouvernance all\u00e9g\u00e9es et des op\u00e9rations discr\u00e8tes font des bureaux de gestion de patrimoine familial une cohorte de plus en plus cibl\u00e9e. M. Evans explique que l\u2019IA donne essentiellement aux organisations criminelles des \u00ab superpouvoirs \u00bb en leur permettant de recueillir des donn\u00e9es \u00e0 grande \u00e9chelle sur les bureaux de gestion de patrimoine familial et les membres de la famille, et de personnaliser avec pr\u00e9cision les campagnes d\u2019attaques.<\/p>\n\n\n\n Les cybercriminels utilisent aussi l\u2019intelligence artificielle pour cr\u00e9er de toutes pi\u00e8ces des voix et des vid\u00e9os r\u00e9alistes \u00e0 partir de contenu publi\u00e9 par des membres de la famille sur les m\u00e9dias sociaux et d\u2019autres plateformes publiques. Les bureaux de gestion de patrimoine familial sont ainsi confront\u00e9s \u00e0 de nouveaux d\u00e9fis en ce qui concerne leurs finances, leur r\u00e9putation et leurs activit\u00e9s. C\u2019est pourquoi la cybers\u00e9curit\u00e9 est devenue le principal risque \u00e0 court terme cit\u00e9 dans le Rapport sur les bureaux de gestion de patrimoine familial de l\u2019Am\u00e9rique du Nord<\/a>.\u00a0<\/p>\n\n\n\n Parmi les bureaux de gestion du patrimoine familial sond\u00e9s, les pr\u00e9occupations concernent les violations de donn\u00e9es et les cyberattaques<\/a>, alors que les risques op\u00e9rationnels \u00e0 court terme ont atteint 59\u00a0% en 2026, contre seulement 16\u00a0% en 2025.\u00a0<\/p>\n\n\n\n Ces pr\u00e9occupations sont justifi\u00e9es. La moiti\u00e9 des bureaux de gestion de patrimoine familial ayant r\u00e9pondu au sondage ont \u00e9t\u00e9 victimes d\u2019une tentative d\u2019hame\u00e7onnage en 2026, et dans le quart des cas, le compte personnel de l\u2019un des membres de la famille a \u00e9t\u00e9 compromis. Parall\u00e8lement, les mesures d\u2019att\u00e9nuation de base ont diminu\u00e9 : le taux d\u2019authentification \u00e0 deux facteurs est pass\u00e9 de 92 % \u00e0 83 %, et celui d\u2019autorisation de paiement en double, de 84 % \u00e0 73 %.<\/p>\n\n\n\n Les r\u00e9pondants utilisent de plus en plus l\u2019IA. En effet, 54 % se servent de cette technologie pour effectuer des recherches sur les placements, et 36 %, pour recueillir et g\u00e9rer des donn\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n Le rapport note que m\u00eame si les bureaux de gestion de patrimoine familial sont conscients du potentiel de l\u2019IA, ils se montrent prudents, \u00e0 juste titre, quant \u00e0 son adoption rapide. Nombreux sont ceux qui reconnaissent la gravit\u00e9 des risques de cybers\u00e9curit\u00e9 \u00e9tant donn\u00e9 qu\u2019\u00ab\u00a0une seule violation ou d\u00e9faillance du syst\u00e8me [\u2026] peut mettre en p\u00e9ril le patrimoine familial\u00a0\u00bb, affirme <\/a>Lori\u00a0Woodman, directrice g\u00e9n\u00e9rale, Bureaux de gestion de patrimoine familial, Client\u00e8le strat\u00e9gique RBC, dans le rapport.<\/p>\n\n\n\n \u00c0 mesure que le rythme des occasions et des menaces s\u2019acc\u00e9l\u00e8re, le d\u00e9fi consiste \u00e0 tirer le meilleur parti de l\u2019IA au chapitre de l\u2019exploitation, de l\u2019information et des analyses, tout en limitant les risques.<\/p>\n\n\n\n M. Evans fait remarquer que la plupart des bureaux de gestion du patrimoine familial, surtout ceux dont l\u2019empreinte num\u00e9rique est relativement simple, devraient \u00eatre en mesure d\u2019explorer les outils d\u2019IA largement accessibles, comme Copilot de Microsoft, ChatGPT d\u2019OpenAI, Claude d\u2019Anthropic ou Gemini de Google.<\/p>\n\n\n\n \u00ab \u00c0 mesure que les bureaux de gestion du patrimoine familial se familiariseront avec cette technologie, ils voudront chercher des solutions plus personnalis\u00e9es et d\u00e9velopper leurs propres outils d\u2019IA \u00bb, explique-t-il.<\/p>\n\n\n\n N\u00e9anmoins, les bureaux de gestion du patrimoine familial doivent garder \u00e0 l\u2019esprit que la transmission de renseignements par l\u2019entremise des plateformes num\u00e9riques n\u2019est jamais enti\u00e8rement sans risque. Par cons\u00e9quent, la solidit\u00e9 de la gouvernance, des pratiques de traitement des donn\u00e9es et des contr\u00f4les de cybers\u00e9curit\u00e9 est essentielle \u00e0 mesure que l\u2019adoption de l\u2019IA progresse.<\/p>\n\n\n\n L\u2019importance de mettre en place des mesures de s\u00e9curit\u00e9 robustes s\u2019applique aussi \u00e0 l\u2019\u00e9change d\u2019information sensible au sein de l\u2019\u00e9cosyst\u00e8me des bureaux de gestion de patrimoine familial, ajoute Manju Jessa, cheffe, Bureau de gestion de patrimoine familial et client\u00e8le strat\u00e9gique, Client\u00e8le strat\u00e9gique.<\/p>\n\n\n\n \u00ab Les bureaux de gestion de patrimoine familial jouent un r\u00f4le central dans la coordination d\u2019un r\u00e9seau complexe de conseillers et de partenaires de confiance, o\u00f9 des renseignements sensibles doivent \u00eatre \u00e9chang\u00e9s de mani\u00e8re s\u00e9curitaire et dans un objectif pr\u00e9cis, explique-t-elle. \u00ab L\u2019IA peut contribuer \u00e0 am\u00e9liorer l\u2019efficacit\u00e9 et la coordination. Toutefois, les v\u00e9ritables progr\u00e8s se mesurent \u00e0 la capacit\u00e9 de l\u2019IA \u00e0 am\u00e9liorer la fa\u00e7on dont les familles sont servies sans compromettre la confidentialit\u00e9, la surveillance ou le jugement humain. \u00bb<\/p>\n\n\n\n Pour un large \u00e9ventail d\u2019utilisations, comme analyser et r\u00e9\u00e9quilibrer un portefeuille financier, \u00e9liminer le travail fastidieux, faire \u00e9merger des id\u00e9es permettant de prendre des d\u00e9cisions plus judicieuses, M. Evans affirme que l\u2019IA peut jouer un r\u00f4le de confiance lorsqu\u2019on sait comment l\u2019exploiter correctement.<\/p>\n\n\n\n La gouvernance est essentielle, y compris la s\u00e9paration de l\u2019environnement en ligne personnel de la famille (appareils et comptes de m\u00e9dias sociaux) de celui du bureau et de l\u2019environnement professionnel. \u00ab Pour cr\u00e9er cette s\u00e9paration, il faut \u00e9tablir de plus grandes mesures de cybers\u00e9curit\u00e9 dans votre bureau de gestion de patrimoine familial, en fonction de l\u2019importance de ce que vous essayez de prot\u00e9ger \u00bb, affirme M. Evans.<\/p>\n\n\n\n De nombreux bureaux de gestion de patrimoine familial ont du personnel affect\u00e9 aux TI, m\u00eame s\u2019il ne s\u2019agit que d\u2019une seule personne ou d\u2019une petite \u00e9quipe. Ces derniers et le reste de l\u2019\u00e9quipe doivent \u00e9laborer et comprendre les protocoles de cybers\u00e9curit\u00e9, et saisir leur r\u00f4le en cas d\u2019incident.<\/p>\n\n\n\n Selon le Rapport sur les bureaux de gestion de patrimoine familial de l\u2019Am\u00e9rique du Nord, plus de 70 % des bureaux de gestion de patrimoine familial confient maintenant au moins une partie de leurs besoins en mati\u00e8re de cybers\u00e9curit\u00e9 en sous-traitance. Au-del\u00e0 des menaces provenant de personnes mal intentionn\u00e9es, d\u2019autres pr\u00e9cautions doivent \u00eatre prises. La planification en mati\u00e8re d\u2019IA devrait tenir compte des sc\u00e9narios possibles si les outils d\u2019IA que les bureaux utilisent s\u2019\u00e9chappent dans d\u2019autres parties de leurs r\u00e9seaux, en consommant des donn\u00e9es auxquelles ils ne sont pas cens\u00e9s acc\u00e9der.<\/p>\n\n\n\n Il est \u00e9galement essentiel que les outils d\u2019IA continuent de servir leurs missions, selon M. Evans. M\u00eame lorsqu\u2019elle est soumise \u00e0 de solides mesures de s\u00e9curit\u00e9 et qu\u2019elle fournit des renseignements et de l\u2019aide visant \u00e0 stimuler la productivit\u00e9, la technologie de l\u2019IA n\u00e9cessite la pr\u00e9sence d\u2019un \u00eatre humain.<\/p>\n\n\n\n \u00ab Les grands mod\u00e8les de langage souffrent encore d\u2019hallucinations, dit-il, en r\u00e9f\u00e9rence aux cas o\u00f9 l\u2019IA g\u00e9n\u00e8re avec assurance des renseignements qui ne sont pas vrais. \u00ab Vous devez absolument passer en revue les r\u00e9sultats pour vous assurer qu\u2019ils sont exacts et qu\u2019ils g\u00e9n\u00e8rent les r\u00e9sultats auxquels vous vous attendez. \u00bb<\/p>\n\n\n\n L\u2019objectif est toujours de tirer parti de l\u2019IA et de nous prot\u00e9ger contre son utilisation abusive. C\u2019est pourquoi les bonnes mesures de gouvernance et de cybers\u00e9curit\u00e9 entrent en jeu.<\/p>\n\n\n\n \u00ab Du point de vue de la productivit\u00e9, l\u2019IA va \u00eatre tr\u00e8s utile, car elle permet \u00e0 ses employ\u00e9s de faire un travail \u00e0 valeur ajout\u00e9e, affirme M. Evans. Les bureaux de gestion du patrimoine familial doivent cependant \u00eatre conscients des risques r\u00e9els de l\u2019IA autant que de ses avantages potentiels. \u00bb<\/p>\n\n\n\n En savoir plus<\/em><\/a> au sujet des structures des bureaux de gestion de patrimoine familial, de la cybers\u00e9curit\u00e9 et de l\u2019incidence de l\u2019IA sur l\u2019efficience des bureaux de gestion de patrimoine familial. D\u00e9couvrez \u00e9galement les principales tendances relev\u00e9es dans le Rapport sur les bureaux de gestion de patrimoine familial de l\u2019Am\u00e9rique du Nord 2026 <\/a>. <\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Les bureaux de gestion de patrimoine familial ont besoin d\u2019une feuille de route claire pour exploiter les gains de productivit\u00e9 de l\u2019IA sans compromettre la surveillance, la confidentialit\u00e9 ou le jugement humain.<\/p>\n","protected":false},"author":22,"featured_media":30787,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_jetpack_newsletter_access":"","_jetpack_dont_email_post_to_subs":false,"_jetpack_newsletter_tier_id":0,"_jetpack_memberships_contains_paywalled_content":false,"rbcwm_post_date":"","editor_notices":[],"rbc_url_alias":"","rbcwm_featured_desktop_image_position":"","rbcwm_featured_mobile_image_position":"","_jetpack_feature_clip_id":0,"_jetpack_memberships_contains_paid_content":false,"footnotes":"","jetpack_post_was_ever_published":false},"categories":[1339,529],"tags":[1148,1018],"rbcwm_content_owner":[1302],"rbcwm_need":[548,547],"rbcwm_segment":[538,537],"rbcwm_solution":[],"rbcwm_topic":[551],"rbcwm_channel":[],"rbcwm_format":[],"class_list":["post-30786","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-family-offices","category-protection-de-patrimoine","tag-lia","tag-les-bureaux-de-gestion-de-patrimoine-familial","rbcwm_content_owner-escg","rbcwm_need-dons-de-charite","rbcwm_need-preservation","rbcwm_segment-particuliers-et-familles","rbcwm_segment-proprietaires-dentreprise-et-entrepreneurs","rbcwm_topic-votre-patrimoine"],"acf":{"rbcwm_subtitle":"Les bureaux de gestion de patrimoine familial ont besoin d\u2019une feuille de route claire pour exploiter les gains de productivit\u00e9 de l\u2019IA sans compromettre la surveillance, la confidentialit\u00e9 ou le jugement humain.","rbcwm_post_author":"","rbcwm_custom_breadcrumb_text":"","rbcwm_custom_breadcrumb_link_url":"","rbcwm_disclaimers":{"add_disclosures":"","perspective_disclaimer":"","expandable":"","omit_from_pages":"","disclaimer_footnote":""},"rbcwm_insight_cta_id":[10888],"rbcwm_pagination":{"next_link":"","next_link_text":"Next article","previous_link":"","previous_link_text":"Previous article"},"rbcwm_video_duration":"","article_time":"","rbcwm_enable_toc":true,"rbcwm_toc_selector":"h2","rbcwm_toc_sub_selector":""},"yoast_head":"\nLes pr\u00e9occupations li\u00e9es \u00e0 la cybers\u00e9curit\u00e9 augmentent dans les bureaux de gestion du patrimoine familial<\/h2>\n\n\n\n
Les bureaux de gestion du patrimoine familial explorent avec prudence les outils d\u2019IA<\/h2>\n\n\n\n
Assurer la s\u00e9curit\u00e9 des \u00e9changes d\u2019information du bureau de gestion de patrimoine familial<\/h2>\n\n\n\n
La supervision humaine pour assurer la responsabilisation des outils d\u2019IA<\/h2>\n\n\n\n