Orateur initial<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n Bonjour, et bienvenue \u00e0 Au-del\u00e0 de la richesse avec votre animatrice, Leanne Kaufman, pr\u00e9sidente et cheffe de la direction de RBC Trust Royal. Pour la plupart d\u2019entre nous, parler de sujets comme le vieillissement, la fin de la vie et la planification successorale n\u2019est pas facile. C\u2019est pourquoi nous leur consacrons ce balado qui vous donne l\u2019occasion d\u2019en entendre parler tout en profitant des grandes connaissances de certains des meilleurs experts dans le domaine au pays. Aujourd\u2019hui, nous voulons vous fournir des renseignements qui vous aideront \u00e0 vous prot\u00e9ger, vous et votre famille, dans le futur. Voici votre animatrice, Leanne Kaufman.<\/p>\n\n\n\n Leanne Kaufman :<\/strong><\/p>\n\n\n\n On attribue \u00e0 Winston Churchill la citation suivante : \u00ab Ce que nous recevons nous permet de gagner notre vie, mais ce que nous donnons conf\u00e8re un sens \u00e0 notre vie. \u00bb<\/em> Il est difficile de remettre en question le bien-fond\u00e9 de tels sentiments et nous d\u00e9montrons cela par les diverses mani\u00e8res dont nous redonnons \u00e0 nos collectivit\u00e9s, que ce soit sous forme d\u2019argent ou de temps. Comment pouvons-nous continuer \u00e0 donner apr\u00e8s notre d\u00e9c\u00e8s ? L\u2019int\u00e9gration du don philanthropique \u00e0 votre planification successorale constitue un puissant moyen de cr\u00e9er un legs durable.<\/p>\n\n\n\n Bonjour, mon nom est Leanne Kaufman, et je vous souhaite la bienvenue au balado Au-del\u00e0 de la richesse<\/em> de RBC Gestion de patrimoine \u2013 Canada.<\/em> Je suis heureuse d\u2019accueillir aujourd\u2019hui Tony Maiorino<\/a>, vice-pr\u00e9sident, directeur g\u00e9n\u00e9ral et chef, Bureau de gestion de patrimoine familial RBC, RBC Gestion de patrimoine \u2013 Canada, un coll\u00e8gue avec qui je travaille \u00e9troitement. Tony dirige une \u00e9quipe de plus de 200 professionnels poss\u00e9dant de l\u2019expertise dans les domaines juridique, fiscal et de planification financi\u00e8re. Il compte plus de 25 ann\u00e9es d\u2019exp\u00e9rience dans la prestation de conseils \u00e0 une client\u00e8le fortun\u00e9e au Canada. Il est membre du Comit\u00e9 administratif, RBC Gestion de patrimoine \u2013 Canada ainsi que du Comit\u00e9 administratif, Gestion de patrimoine et Assurance. Il si\u00e8ge \u00e9galement au conseil de la Yukon University Foundation.<\/p>\n\n\n\n Tony, permettez-moi de vous remercier de vous joindre \u00e0 moi aujourd\u2019hui pour parler des sujets que sont la planification de patrimoine et la philanthropie, en soulignant en quoi ces questions importent au-del\u00e0 de la richesse<\/em>.<\/p>\n\n\n\n Tony Maiorino :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Merci, Leanne. Je suis absolument ravi de me joindre \u00e0 vous aujourd\u2019hui.<\/p>\n\n\n\n Leanne Kaufman :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Je sais que la philanthropie et que les organismes de bienfaisance repr\u00e9sentent un sujet qui vous tient vivement \u00e0 c\u0153ur, tant sur le plan professionnel que personnel. Bien \u00e9videmment, nous savons tous que la philanthropie ne vise pas simplement les gens extr\u00eamement ais\u00e9s. En fait, une \u00e9tude que nous avons r\u00e9cemment r\u00e9alis\u00e9e \u00e0 RBC montre que les plus jeunes g\u00e9n\u00e9rations s\u2019estiment plus int\u00e9ress\u00e9es \u00e0 l\u2019id\u00e9e d\u2019inclure des dons de bienfaisance \u00e0 leur plan successoral. Cependant, vous vous rappellerez \u00e9galement qu\u2019il s\u2019agit du groupe d\u2019\u00e2ge dont la vaste majorit\u00e9 des membres n\u2019ont toujours pas de testament. Ainsi donc, dans votre r\u00f4le \u00e0 titre de p\u00e8re d\u2019enfants faisant partie de cette cohorte et \u00e0 titre de conseiller, quels conseils donneriez-vous aux membres de la jeune g\u00e9n\u00e9ration en ce qui concerne les raisons pour lesquelles ils ont besoin d\u2019un testament ?<\/p>\n\n\n\n Tony Maiorino :<\/strong><\/p>\n\n\n\n En effet, cette cohorte repr\u00e9sente \u00e9galement le groupe d\u00e9mographique qui, comme vous l\u2019avez soulign\u00e9, n\u2019a pas du tout de testament. Manifestement, leur d\u00e9sir d\u2019agir sur le plan philanthropique constitue un geste qui est tout \u00e0 fait louable de leur part, mais, dans l\u2019\u00e9ventualit\u00e9 o\u00f9 quelque chose devrait survenir, ces personnes ne seraient pas en mesure de voir leurs souhaits se concr\u00e9tiser. Lorsque je pense \u00e0 mes enfants et notamment \u00e0 ma fille qui est mon a\u00een\u00e9e, me vient \u00e0 l\u2019esprit le fait que nous ayons r\u00e9cemment eu une conversation portant sur ses intentions advenant que quelque chose lui arrive. Elle fut plut\u00f4t surprise d\u2019apprendre ce qui se passe lorsqu\u2019on meurt sans testament et ce qu\u2019il advient de notre patrimoine. Il est extr\u00eamement important de parvenir \u00e0 bien faire comprendre aux membres de cette g\u00e9n\u00e9ration, que, s\u2019ils souhaitent que leurs intentions se concr\u00e9tisent, ils doivent se doter d\u2019un plan successoral et avoir un testament. Voil\u00e0 une conversation que mon \u00e9pouse et moi-m\u00eame avons eue avec nos trois enfants qui ont tous plus de 18 ans.<\/p>\n\n\n\n Leanne Kaufman :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Absolument. Et en ce qui concerne leur intention d\u2019intervenir sur le plan philanthropique et de faire en sorte que leur argent puisse faire \u0153uvre utile, m\u00eame si leurs actifs ne sont pas \u00e9normes, pour en revenir \u00e0 ce que vous disiez, le fait qu\u2019il est impossible de faire en sorte que cette situation se produise s\u2019ils n\u2019ont pas de testament n\u2019est donc pas bien compris, n\u2019est-ce pas ?<\/p>\n\n\n\n Tony Maiorino :<\/strong><\/p>\n\n\n\n En effet. Lorsque j\u2019ai demand\u00e9 \u00e0 ma fille ce qu\u2019elle pensait qui se passerait advenant que, Dieu nous en garde, quelque chose lui arrive, elle a r\u00e9pondu qu\u2019elle pensait que son argent irait au gouvernement. En v\u00e9rit\u00e9, elle fut quelque peu surprise d\u2019apprendre que son argent irait \u00e0 sa m\u00e8re et \u00e0 moi-m\u00eame plut\u00f4t que d\u2019aller au gouvernement. Elle a compris et elle a r\u00e9dig\u00e9 un testament par le truchement de notre partenaire Epilogue<\/a> (en anglais). Elle est absolument ravie du plan qu\u2019elle a adopt\u00e9. Et il s\u2019agit l\u00e0 d\u2019une situation qui \u00e9voluera alors qu\u2019elle avancera en \u00e2ge et qu\u2019elle gagnera plus d\u2019argent. Bien \u00e9videmment, elle pourra apporter des correctifs et veiller \u00e0 ce que ce qu\u2019elle aimerait qui arrive se concr\u00e9tise v\u00e9ritablement, advenant qu\u2019un tel \u00e9v\u00e9nement impr\u00e9vu survienne.<\/p>\n\n\n\n Leanne Kaufman :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Ma fille est sur le point d\u2019avoir 18 ans, et je pense que je vais suivre les conseils de l\u2019un de mes amis et lui acheter un testament pour son anniversaire\u2026 Cependant, \u00e0 dire vrai, je ne suis pas s\u00fbre qu\u2019elle appr\u00e9ciera le geste. Peut-\u00eatre devrais-je ajouter autre chose \u00e0 ce cadeau\u2026<\/p>\n\n\n\n Tony Maiorino :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Eh bien, en v\u00e9rit\u00e9, je pense qu\u2019il s\u2019agit d\u2019une excellente id\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n Leanne Kaufman :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Donc, quels conseils vous et votre \u00e9quipe donnez-vous aux personnes qui s\u2019emploient toujours \u00e0 se constituer un patrimoine \u2013 et notamment \u00e0 ces jeunes adultes \u2013 quant \u00e0 la fa\u00e7on dont ils pourraient \u00e9tablir un juste \u00e9quilibre entre ces besoins contradictoires qui consistent, d\u2019une part, \u00e0 faire fructifier leur \u00e9pargne pour la retraite et, d\u2019autre part, \u00e0 s\u2019assurer qu\u2019ils disposent de ce dont ils ont besoin pour combler leurs propres besoins futurs, en plus d\u2019\u00eatre en mesure de redonner pour le bien de la communaut\u00e9 ?<\/p>\n\n\n\n Tony Maiorino :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Il me semble ici, Leanne, que vous employez un mot dont il me semble qu\u2019il est extr\u00eamement important, et il s\u2019agit du mot \u00e9quilibre<\/em>. Si vous tenez compte de votre situation actuelle par rapport \u00e0 la planification, disons, de votre retraite, peut-\u00eatre cet \u00e9quilibre ne serait-il pas \u00e0 hauteur de 50\/50, mais pourrait-il \u00eatre de 90\/10. Il se pourrait fort bien que le point de bascule soit d\u00e9cal\u00e9 parce que vous devez accorder plus d\u2019importance \u00e0 la retraite, mais cela ne signifie pas pour autant que vous ne puissiez mettre l\u2019accent sur vos objectifs philanthropiques ou sur vos dons de bienfaisance.<\/p>\n\n\n\n Nous disons fr\u00e9quemment aux clients qui en sont \u00e0 cette \u00e9tape au cours de laquelle ils visent \u00e0 se constituer un patrimoine, que si le don de bienfaisance importe pour eux, si le fait de mettre en place de tels m\u00e9canismes pour leur famille et que l\u2019int\u00e9gration de cette culture \u00e0 leur h\u00e9ritage familial importe, ils peuvent indiscutablement se doter d\u2019un plan dans lequel une partie de leur patrimoine peut \u00eatre vou\u00e9e \u00e0 un tel objectif. Et c\u2019est vraiment \u00e0 la famille qu\u2019il revient de d\u00e9terminer quels sont les montants en cause, compte tenu \u00e9galement de la nature de leurs objectifs. L\u2019objectif est r\u00e9alisable puisqu\u2019il suffit tout simplement de d\u00e9placer ce point de bascule de telle sorte que vous puissiez \u00e9tablir ce juste \u00e9quilibre entre ce que vous tentez d\u2019\u00e9pargner pour votre avenir et ce que vous tentez d\u2019\u00e9pargner pour \u00eatre en mesure de redonner \u00e0 votre communaut\u00e9, objectif qui, comme vous l\u2019avez mentionn\u00e9, est incroyablement important pour de nombreuses personnes.<\/p>\n\n\n\n Leanne Kaufman :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Vous venez d\u2019utiliser un mot important, qui est planifier<\/em>. Il me semble qu\u2019il s\u2019agit l\u00e0 d\u2019un \u00e9l\u00e9ment essentiel auquel peut-\u00eatre certaines personnes ne pensent-elles pas. En effet, bien des gens font preuve d\u2019une tr\u00e8s grande g\u00e9n\u00e9rosit\u00e9 de leur vivant, que ce soit en signant des ch\u00e8ques ou en r\u00e9pondant aux demandes de dons. Cependant, il arrive fr\u00e9quemment que nous n\u2019envisagions pas de planifier nos dons dans le cadre d\u2019un plan de retraite ou comme \u00e9l\u00e9ment de notre succession. Pourriez-vous peut-\u00eatre nous donner un aper\u00e7u des m\u00e9canismes les plus usuels par le truchement desquels les Canadiens peuvent cr\u00e9er un legs philanthropique, que ce soit de leur vivant ou apr\u00e8s leur d\u00e9c\u00e8s ?<\/p>\n\n\n\n Tony Maiorino :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Absolument. Il me semble que la plupart des personnes qui nous \u00e9coutent connaissent la situation qui consiste \u00e0 r\u00e9aliser un don ponctuel en \u00e9crivant un ch\u00e8que et en faisant une contribution. N\u2019oublions pas cette id\u00e9e selon laquelle si je souhaite poser, \u00e0 un moment particulier, un geste qui me profite, si j\u2019ai l\u2019occasion de cr\u00e9er quelque chose comme une fondation, qu\u2019elle soit publique ou priv\u00e9e \u2013 nous pourrons revenir sur cet aspect un peu plus longuement si vous le souhaitez, Leanne \u2013, en v\u00e9rit\u00e9, le principal m\u00e9canisme par le truchement duquel les Canadiens donnent aujourd\u2019hui est celui du don ponctuel. Si quelque chose devait vous arriver, que vous soyez victime d\u2019une d\u00e9ficience temporaire ou d\u2019un handicap permanent, ou si vous deviez d\u00e9c\u00e9der, ce don que vous effectuiez \u00e0 un moment pr\u00e9cis prendrait g\u00e9n\u00e9ralement fin sur-le-champ. Il existe bien \u00e9videmment des gestes qui peuvent \u00eatre pos\u00e9s \u00e0 cet \u00e9gard, mais, en g\u00e9n\u00e9ral, disons que ce genre de dons prendra alors fin. De sorte que, si vous souhaitez laisser des traces durables, vous devrez planifier cela d\u2019avance.<\/p>\n\n\n\n Pour la plupart des Canadiens, cela signifie que vous devez mettre sur pied quelque chose qui ressemble \u00e0 une fondation ou que vous devez int\u00e9grer des mesures de planification de dons \u00e0 votre planification successorale dans le cadre de votre testament. La cr\u00e9ation d\u2019une fondation ou d\u2019un legs dont il est sp\u00e9cifiquement fait mention dans ce testament\u2026 pour revenir au point que vous souligniez plus t\u00f4t, bien des gens ne pensent pas \u00e0 l\u2019importance des dons qu\u2019ils font. Il me semble que bien des gens aimeraient que cette situation se poursuive apr\u00e8s qu\u2019elles aient \u00e9t\u00e9 victimes d\u2019une d\u00e9ficience ou apr\u00e8s leur d\u00e9c\u00e8s, mais qu\u2019ils ne savent pas pr\u00e9cis\u00e9ment comment s\u2019y prendre pour faire en sorte que tel soit le cas. De sorte qu\u2019une partie importante de cette r\u00e9ponse tient \u00e0 ce plan et \u00e0 la n\u00e9cessit\u00e9 de discuter de cela avec vos conseillers.<\/p>\n\n\n\n Leanne Kaufman :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Nous savons donc que, comme nous pouvons effectuer des dons ponctuels de notre vivant, nous pouvons \u00e9galement effectuer des dons ponctuels dans notre testament. Cependant, vous venez de faire allusion \u00e0 quelques reprises au m\u00e9canisme de la fondation en \u00e9voquant les qualificatifs priv\u00e9 et public. Je pense que, lorsque la plupart des gens entendent le mot fondation<\/em>, ils tiennent pour acquis qu\u2019il s\u2019agit l\u00e0 d\u2019un m\u00e9canisme qui ne peut s\u2019av\u00e9rer utile que pour une client\u00e8le extr\u00eamement fortun\u00e9e ou encore que les dons doivent \u00eatre extr\u00eamement importants pour qu\u2019il soit utile, mais tel n\u2019est pas le cas des fondations publiques. Peut-\u00eatre pourriez-vous donc nous en dire un peu plus sur les fondations publiques ainsi que sur les fonds orient\u00e9s par le donateur en nous indiquant en quoi il n\u2019est pas n\u00e9cessaire que leur valeur se chiffre dans les dizaines de millions de dollars.<\/p>\n\n\n\n Tony Maiorino :<\/strong><\/p>\n\n\n\n En effet. En v\u00e9rit\u00e9, les fonds orient\u00e9s par le donateur font r\u00e9f\u00e9rence \u00e0 la capacit\u00e9 de faire intervenir plusieurs personnes qui souhaitent contribuer \u00e0 un organisme de bienfaisance, mais qui ne souhaitent peut-\u00eatre pas que toute cette contribution aille imm\u00e9diatement \u00e0 cet organisme de bienfaisance, l\u2019objectif \u00e9tant de regrouper leurs capitaux pour faire en sorte que cette fondation puisse \u00eatre g\u00e9r\u00e9e de mani\u00e8re plus efficace.<\/p>\n\n\n\n De nos jours, il est de plus en plus courant pour une personne d\u2019\u00e9mettre le souhait suivant : \u00ab J\u2019aimerais faire don de X \u00e0 un organisme de bienfaisance, mais j\u2019aimerais que ce geste soit r\u00e9alis\u00e9 sur une p\u00e9riode de temps, qu\u2019il s\u2019agisse de trois, de cinq ou de vingt ans. \u00bb Ou peut-\u00eatre son souhait s\u2019exprimerait-il de la fa\u00e7on suivante : \u00ab J\u2019aimerais faire une contribution aujourd\u2019hui et j\u2019aimerais que cela se poursuive soit pendant un certain temps, soit \u00e9ventuellement \u00e0 perp\u00e9tuit\u00e9 de telle sorte que je puisse appuyer cet organisme de bienfaisance apr\u00e8s mon d\u00e9c\u00e8s. J\u2019envisage \u00e9galement peut-\u00eatre aussi la possibilit\u00e9 que je sois victime d\u2019un trouble cognitif et je voudrais m\u2019assurer que cette contribution puisse se poursuivre. \u00bb Je peux organiser cela d\u2019avance par le truchement d\u2019une fondation publique ou d\u2019un fonds orient\u00e9 par le donateur.<\/p>\n\n\n\n D\u2019un point de vue fiscal, ce que cela me permet de faire, c\u2019est de tirer parti sur-le-champ de cet avantage fiscal \u00e0 l\u2019\u00e9gard de cette contribution, avant que les actifs soient remis aux organismes de bienfaisance, selon un processus similaire \u00e0 celui qui pr\u00e9vaudrait si j\u2019\u00e9crivais un ch\u00e8que tous les ans, les organismes recevant ce montant annuellement. Cette situation est avantageuse pour moi parce que je peux profiter de l\u2019avantage fiscal au moment o\u00f9 j\u2019en ai besoin. Cette proc\u00e9dure est \u00e9galement avantageuse pour les organismes de bienfaisance puisqu\u2019ils peuvent ainsi compter sur la garantie du fait que ces sommes ont \u00e9t\u00e9 mises de c\u00f4t\u00e9 et qu\u2019elles seront vers\u00e9es sur une certaine p\u00e9riode de temps. Elle est \u00e9galement avantageuse tant pour les organismes de bienfaisance que pour moi-m\u00eame puisque ces sommes augmenteront \u00e0 l\u2019abri de l\u2019imp\u00f4t de telle sorte que je serai vraisemblablement en mesure de cotiser plus sur une plus longue p\u00e9riode de temps que simplement si j\u2019avais \u00e9crit un ch\u00e8que et que j\u2019avais remis cette somme \u00e0 l\u2019avance.<\/p>\n\n\n\n Pour bon nombre de Canadiens, cette m\u00e9thode constitue d\u00e9sormais une excellente fa\u00e7on de s\u2019engager sur la voie de la philanthropie. Ils peuvent \u00e9galement faire participer leurs enfants \u00e0 cet exercice dans la mesure o\u00f9 ils peuvent entreprendre de les impliquer dans cette d\u00e9marche. Ces enfants peuvent avoir leur mot \u00e0 dire quant au choix des organismes de bienfaisance qui sont touch\u00e9s ou qui profitent de cette d\u00e9marche. Cela permet aussi aux familles, ce que nous avons pu observer, de se rallier autour de cette id\u00e9e commune d\u2019un legs envers un domaine en particulier. Les parents peuvent parvenir \u00e0 mieux conna\u00eetre leurs enfants, tandis que les enfants peuvent parvenir \u00e0 mieux comprendre le point de vue de leurs parents, tout cela contribuant largement \u00e0 instaurer cette culture et \u00e0 cr\u00e9er ce legs durable.<\/p>\n\n\n\n Leanne Kaufman :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Oui. Voil\u00e0 un excellent aspect qu\u2019il convient de souligner, quant \u00e0 la fa\u00e7on dont les familles peuvent unir leurs forces autour de quelque chose qui ressemble \u00e0 un fonds orient\u00e9 par le donateur, une fondation publique, ou une fondation priv\u00e9e, bien que ces m\u00e9canismes ne soient pas \u00e0 la port\u00e9e de tous. Je vous remercie donc d\u2019avoir soulign\u00e9 cet aspect. Et il me semble que toute personne qui souhaite en apprendre plus sur les fonds orient\u00e9s par le donateur peut se r\u00e9f\u00e9rer \u00e0 notre site Web wealthmanagement.com<\/a>, o\u00f9 l\u2019on trouvera vraisemblablement de plus amples renseignements \u00e0 leur sujet. Vous avez plus t\u00f4t parl\u00e9 de ce qui se passe lorsque quelqu\u2019un meurt sans testament en soulignant que ces personnes se surprennent parfois du fait que leurs intentions ne peuvent \u00eatre respect\u00e9es. Vous avez aussi parl\u00e9 du sc\u00e9nario selon lequel quelqu\u2019un perd ses facult\u00e9s et n\u2019est pas en mesure de prendre des d\u00e9cisions financi\u00e8res de mani\u00e8re ind\u00e9pendante. Nous savons donc que ces personnes ne peuvent voir leurs intentions concr\u00e9tis\u00e9es, mais que sugg\u00e9rez-vous de mani\u00e8re pratique que fassent les gens, au-del\u00e0 du fait de se doter d\u2019un testament et d\u2019une procuration pour documenter comme il se doit leurs intentions ? Comment sugg\u00e9rez-vous qu\u2019ils laissent \u00e9galement ce type de legs de telle sorte que leurs familles sachent v\u00e9ritablement ce qu\u2019ils souhaitent ?<\/p>\n\n\n\n Tony Maiorino :<\/strong><\/p>\n\n\n\n En mati\u00e8re de planification successorale, la communication est incroyablement importante. Il faut s\u2019assurer que les membres de votre famille sachent vraiment ce que vous souhaitez qu\u2019il se passe, puisque si vous deviez \u00eatre victime d\u2019une d\u00e9ficience cognitive et que si ne deviez plus \u00eatre en mesure de prendre des d\u00e9cisions, que ce soit pour une courte p\u00e9riode de temps ou pour l\u2019avenir potentiellement pr\u00e9visible, la procuration devrait permettre de bien saisir la nature des choses qui importent pour vous et, avec un peu de chance, faire en sorte qu\u2019elles puissent se produire. Ainsi donc, ce niveau de communication, le fait de s\u2019assurer que les gens connaissent vos intentions, ce pour quoi vous vous passionnez, ce qui importe pour vous, rien ne saurait se substituer \u00e0 cela. Avoir vraiment la capacit\u00e9 de faire en sorte qu\u2019un \u00eatre cher ou que quelqu\u2019un qui vous est proche, et que vous auriez pr\u00e9alablement choisi en guise de mandataire, sache vraiment ce qui est important pour vous et comment vous agiriez est incroyablement important.<\/p>\n\n\n\n Leanne Kaufman :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Absolument, voil\u00e0 une information qui pourrait ne pas \u00eatre facilement accessible, \u00e0 moins qu\u2019ils n\u2019entreprennent des recherches et d\u00e9terminent \u00e0 qui vous avez donn\u00e9 par le pass\u00e9. Cela pourrait ne pas \u00eatre intuitif pour quelqu\u2019un qui doit se retrouver dans votre situation de d\u00e9terminer o\u00f9 vous aimeriez que soit vers\u00e9 votre argent. Et il me semble qu\u2019il est important que chacun sache \u00e9galement qu\u2019il devrait conf\u00e9rer \u00e0 son mandataire le pouvoir de continuer d\u2019effectuer des dons, n\u2019est-ce pas ?<\/p>\n\n\n\n Tony Maiorino :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Oui, et je dirais qu\u2019il importe de s\u2019assurer qu\u2019ils comprennent qu\u2019il s\u2019agit bel et bien d\u2019une d\u00e9pense acceptable qui s\u2019inscrit dans le cadre de leur mandat \u00e0 titre de fond\u00e9 de pouvoir. Car si vous g\u00e9rez les d\u00e9penses de quelqu\u2019un, vous g\u00e9rez son argent et vous prenez des d\u00e9cisions \u00e0 l\u2019\u00e9gard du paiement des factures et de ce genre de choses, peut-\u00eatre m\u00eame en partenariat avec quelqu\u2019un d\u2019autre qui pourrait \u00eatre fond\u00e9 de pouvoir en vertu d\u2019une procuration relative aux soins personnels, ou peut-\u00eatre occuperez-vous ces deux fonctions. Si vous examinez cette situation et dites : \u00ab Tr\u00e8s bien, Tony souhaiterait-il vraiment que je fasse ce don \u00e0 l\u2019Universit\u00e9 du Yukon cette ann\u00e9e ? \u00bb Je voudrais absolument que tel soit le cas. Le fait de communiquer cette information d\u2019avance, d\u2019int\u00e9grer cet \u00e9l\u00e9ment d\u2019information \u00e0 la procuration, de faire en sorte que chacun sache que cela importe pour vous compte vraiment. Je dirais que l\u2019inverse est \u00e9galement vrai pour autant qu\u2019il y ait des gestes que vous ne voulez pas voir se concr\u00e9tiser. Si vous souhaitez que le moindre sou vous permette de maintenir votre mode de vie chez vous \u00e0 titre d\u2019exemple. Si telle est votre priorit\u00e9, il est important de communiquer cela, de s\u2019assurer que cela soit document\u00e9 et que tout le monde comprenne bien que cela importe pour vous. C\u2019est ainsi que la d\u00e9marche peut \u00eatre couronn\u00e9e de succ\u00e8s.<\/p>\n\n\n\n Leanne Kaufman :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Oui, voil\u00e0 d\u2019excellents points. Eh bien, nous avons entam\u00e9 cette conversation en parlant de la cohorte plus jeune, mais manifestement les points que vous avez soulign\u00e9s s\u2019appliquent \u00e0 quiconque se retrouve \u00e0 une \u00e9tape donn\u00e9e de sa vie et de son parcours de planification. Tony, si vous deviez esp\u00e9rer que les personnes qui nous \u00e9coutent ne se rappellent que d\u2019un aspect de la conversation que nous avons eue aujourd\u2019hui, de quoi s\u2019agirait-il ?<\/p>\n\n\n\n Tony Maiorino :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Voil\u00e0 une excellente question, Leanne. Pour moi, le vieux proverbe qui dit : \u00ab faire l’impasse sur la pr\u00e9paration, c’est se pr\u00e9parer \u00e0 se trouver dans l’impasse \u00bb<\/em> s\u2019applique v\u00e9ritablement, notamment en ce qui concerne la planification successorale et les intentions \u00e0 l\u2019\u00e9gard des dons de bienfaisance. Si vous ne pensez pas \u00e0 ces aspects, quelqu\u2019un d\u2019autre se chargera de r\u00e9diger l\u2019ultime chapitre de votre parcours. Ce n\u2019est pas vous qui apposerez votre signature. Compte tenu du peu de temps que cela n\u00e9cessite, des frais limit\u00e9s pour transf\u00e9rer vos connaissances \u00e0 votre famille, avant de transf\u00e9rer votre richesse, la planification constitue indiscutablement le meilleur investissement que vous pourriez faire. J\u2019inciterais donc chacun \u00e0 prendre le temps n\u00e9cessaire pour formuler ses intentions et faire en sorte que ce plan soit men\u00e9 \u00e0 bien.<\/p>\n\n\n\n Leanne Kaufman :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Et communiqu\u00e9 comme il se doit, comme vous l\u2019avez dit plus t\u00f4t. Voil\u00e0 un \u00e9l\u00e9ment absolument essentiel.<\/p>\n\n\n\n Tony Maiorino :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Oui, absolument.<\/p>\n\n\n\n Leanne Kaufman :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Merci, Tony. Je sais que nous pourrions examiner plus en profondeur plusieurs de ces sujets, mais, pour aujourd\u2019hui, permettez-moi de vous remercier de vous \u00eatre joint \u00e0 moi pour parler de certains de ces \u00e9l\u00e9ments dont il convient de tenir compte pour d\u00e9terminer comment la philanthropie cadre avec la planification de patrimoine et pourquoi cette question importe au-del\u00e0 de la richesse<\/em>.<\/p>\n\n\n\n Tony Maiorino :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Merci, Leanne. Je suis absolument ravi d\u2019avoir pu me joindre \u00e0 vous aujourd\u2019hui.<\/p>\n\n\n\n Leanne Kaufman :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Vous pourrez en apprendre plus sur Tony Maiorino sur LinkedIn. Vous pourrez aussi en apprendre plus sur ce sujet aupr\u00e8s de Tony et des autres experts de son \u00e9quipe de rbcwealthmanagement.com<\/a>. Si vous avez aim\u00e9 cet \u00e9pisode du balado et si vous souhaitez contribuer \u00e0 l\u2019appuyer, nous vous invitons \u00e0 en faire part \u00e0 d\u2019autres personnes, en parler sur les m\u00e9dias sociaux ou \u00e0 donner une note et \u00e0 r\u00e9diger une critique. Mon nom est Leanne Kaufman. Au plaisir de vous retrouver. Merci de vous \u00eatre joints \u00e0 nous.<\/p>\n\n\n\n Orateur final :<\/strong><\/p>\n\n\n\n Qu\u2019il s\u2019agisse de planifier votre succession ou les besoins de votre famille ou de votre entreprise, ou de bien remplir votre r\u00f4le d\u2019ex\u00e9cuteur testamentaire (appel\u00e9 liquidateur au Qu\u00e9bec) de la succession d\u2019un \u00eatre cher, nous pouvons vous guider, aplanir les difficult\u00e9s et soutenir votre vision. Faites \u00e9quipe avec RBC Trust Royal afin que les g\u00e9n\u00e9rations futures profitent longtemps de votre legs. Laissez un h\u00e9ritage, pas un fardeau\u2122. Allez \u00e0 rbc.com\/trustroyal<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Merci d\u2019avoir suivi cet \u00e9pisode d\u2019Au-del\u00e0 de la richesse<\/em>. Pour en savoir plus sur RBC Trust Royal, veuillez visiter notre site \u00e0 rbc.com\/trustroyal<\/a>.<\/p>\n\n\n\n