Combler vos besoins en gestion de patrimoine débute par une compréhension de vos objectifs financiers et de ceux de votre famille — de vos parents à votre conjoint, à vos enfants et aux générations à venir.
Dans ce numéro, nous discutons de l’importance d’une planification de patrimoine multigénérationnelle afin de vous aider à protéger votre patrimoine tout au long de votre vie. Une recherche récente menée par RBC Gestion de patrimoine a conclu que seulement 22 pour cent des Canadiens fortunés ont mis en place une stratégie exhaustive de transfert de patrimoine, que 52 pour cent ont un testament et qu’environ 60 pour cent des parents canadiens éprouvent peu de confiance quant à la capacité de leurs enfants à préserver ou accroître leur héritage. En relation avec ces conclusions, vous trouverez dans les prochaines pages de cette édition notre perspective quant au transfert de patrimoine dans une perspective homme-femme, nous vous proposerons une liste de contrôle pour le transfert de patrimoine afin de vous aider à considérer les principaux aspects de la planification en vue de laisser un legs durable, nous vous offrirons six conseils en planification financière pour les personnes de la génération millénaire et nous reverrons l’importance de la planification de la relève pour les propriétaires d’entreprise. Finalement, nous soulignons la relation entre la santé cognitive des femmes et leur bien-être financier, en mettant en lumière le rôle important joué par la Women’s Brain Health Initiative, une organisation de bienfaisance que RBC Gestion de patrimoine soutient fièrement.
En plus d’aborder le thème de transfert de patrimoine, nous abordons l’intérêt grandissant que suscite l’investissement responsable —intégrant des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance dans la pratique globale de l’investissement — et nous discutons de dons de bienfaisance multigénérationnels.
Nous célébrons également la diversité et l’inclusion chez RBC en présentant le profil de trois dirigeantes nommées par le Réseau des femmes exécutives pour l’année 2016 parmi le Top 100 des Canadiennes les plus influentes. Nous apprendrons plus en détail ce qui les distingue comme personnes modèles et leaders. Pour célébrer le 150e anniversaire du Canada, nous partagerons avec vous une sélection d’histoires inspirantes de jeunes dans le cadre de notre campagne « Un 150 qui compte pour vous ».
Je vous encourage donc à contacter votre conseiller de RBC Gestion de patrimoine afin de discuter des thèmes abordés dans ce numéro et d’explorer d’autres façons de satisfaire vos besoins et d’atteindre vos objectifs en gestion de patrimoine — pour vous, votre famille et votre entreprise.
David Agnew, CEO
RBC Wealth Management Canada
Ce document a été préparé pour les sociétés membres de RBC Gestion de patrimoine, RBC Dominion valeurs mobilières Inc. (RBC DVM)*, RBC Phillips, Hager & North Services-conseils en placements inc. (RBC PH&N SCP), RBC Gestion mondiale d’actifs Inc. (RBC GMA), la Société Trust Royal du Canada et la Compagnie Trust Royal (collectivement, les « sociétés ») ainsi que leurs sociétés affiliées, RBC Placements en Direct Inc. (RBCPD)*, Services financiers RBC Gestion de patrimoine inc. (SF RBC GP) et Fonds d’investissement Royal Inc. (FIRI). *Membre–Fonds canadien de protection des épargnants. Chacune des sociétés, FIRI, SF RBC GP, RBCPD et la Banque Royale du Canada sont des entités juridiques distinctes et affiliées. Par « conseiller RBC », on entend les banquiers privés employés par la Banque Royale du Canada, les représentants inscrits de FIRI, les représentants-conseils employés par RBC PH&N SCP, les premiers conseillers en services fiduciaires et les chargés de comptes employés par la Compagnie Trust Royal ou la Société Trust Royal du Canada ou les conseillers en placement employés par RBC DVM. Au Québec, les services de planification financière sont fournis par FIRI ou par SF RBC GP, qui sont inscrits au Québec en tant que cabinets de services financiers. Ailleurs au Canada, les services de planification financière sont offerts par l’entremise de FIRI, de la Société Trust Royal du Canada, de la Compagnie Trust Royal ou de RBC DVM. Les services successoraux et fiduciaires sont fournis par la Société Trust Royal du Canada et la Compagnie Trust Royal. Si un produit ou un service particulier n’est pas offert par l’une des sociétés ou par FIRI, les clients peuvent demander qu’un autre partenaire RBC leur soit recommandé. Les produits d’assurance sont offerts par l’intermédiaire de SF RBC GP, filiale de RBC DVM. Lorsqu’ils offrent ou vendent des produits d’assurance vie dans toutes les provinces sauf le Québec, les conseillers en placement agissent à titre de représentants en assurance de SF RBC GP. Au Québec, les conseillers en placement agissent à titre de conseillers en sécurité financière de SF RBC GP. Les stratégies, les conseils et les données techniques contenus dans cette publication sont fournis à nos clients à titre indicatif. Ils sont fondés sur des données jugées exactes et complètes, mais nous ne pouvons en garantir l’exactitude ni l’intégralité. Le présent document ne donne pas de conseils fiscaux ou juridiques, et ne doit pas être interprété comme tel. Les lecteurs sont invités à consulter un conseiller juridique ou fiscal qualifié ou un autre conseiller professionnel lorsqu’ils prévoient mettre en oeuvre une stratégie. Ainsi, leur situation particulière sera prise en considération comme il se doit et les décisions prises seront fondées sur la plus récente information qui soit. Les taux d’intérêt, l’évolution du marché, le régime fiscal et divers autres facteurs touchant les placements sont susceptibles de changer. Ces renseignements ne constituent pas des conseils de placement ; ils ne doivent servir qu’à des fins de discussion avec votre conseiller RBC. Les sociétés, FIRI, SF RBC GP, RBCPD, la Banque Royale du Canada, leurs sociétés affiliées et toute autre personne n’acceptent aucune responsabilité pour toute perte directe ou indirecte découlant de toute utilisation de ce rapport ou des données qui y sont contenues.
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