Le temps des Fêtes est une période spéciale de l’année où plusieurs d’entre nous passons du temps en famille et célébrons ensemble. Chez RBC Gestion de patrimoine, nous comprenons l’importance de la famille lorsque nous offrons des conseils en matière de patrimoine.
Dans ce numéro, nous discutons de sujets pertinents pour ce qui est d’aider votre famille à planifier pour le futur. Nous nous penchons sur certaines complexités de la planification successorale et du transfert de patrimoine dans les familles reconstituées et nous proposons des conseils judicieux de gestion financière à l’intention des jeunes adultes. Vous y trouverez également un article vedette sur la philanthropie qui examine la culture des dons de bienfaisance au Canada et comment développer cette valeur chez les générations plus jeunes.
Afin de satisfaire vos attentes changeantes à l’ère du numérique, nous ne cessons de développer diverses solutions pour améliorer et supporter votre expérience avec RBC Gestion de patrimoine. Dans ce numéro, nous vous présentons un nouvel outil — monGPSMC, conçu pour permettre aux clients d’identifier, de planifier et de les aider à atteindre leurs objectifs de gestion de patrimoine.
En préparation de la fin d’année, nous avons inclus quelques articles sur la planification fiscale quant à divers facteurs à considérer par les particuliers, les fiducies et les propriétaires de petite entreprise. Nous nous sommes aussi penchés sur la façon de se préparer aux coûts croissants des soins de santé ainsi que sur des stratégies pour promouvoir la santé physique, le bien-être et la longévité.
Ce numéro marque le cinquième anniversaire de Perspectives. Depuis 2011, nous vous avons communiqué des renseignements susceptibles de vous aider, vous et votre famille, à atteindre vos objectifs de planification patrimoniale et nous comptons continuer à le faire pendant de nombreuses années encore. Pour plus d’information sur un de ces sujets, veuillez en discuter avec votre conseiller RBC.
David Agnew, Chef de la direction
RBC Gestion de patrimoine Canada
Ce document a été préparé pour les sociétés membres de RBC Gestion de patrimoine, RBC Dominion valeurs mobilières Inc. (RBC DVM)*, RBC Phillips, Hager & North Services-conseils en placements inc. (RBC PH&N SCP), RBC Gestion mondiale d’actifs Inc. (RBC GMA), la Société Trust Royal du Canada et la Compagnie Trust Royal (collectivement, les « sociétés ») ainsi que leurs sociétés affiliées, RBC Placements en Direct Inc. (RBCPD)*, Services financiers RBC Gestion de patrimoine inc. (SF RBC GP) et Fonds d’investissement Royal Inc. (FIRI). *Membre–Fonds canadien de protection des épargnants. Chacune des sociétés, FIRI, SF RBC GP, RBCPD et la Banque Royale du Canada sont des entités juridiques distinctes et affiliées. Par « conseiller RBC », on entend les banquiers privés employés par la Banque Royale du Canada, les représentants inscrits de FIRI, les représentants-conseils employés par RBC PH&N SCP, les premiers conseillers en services fiduciaires et les chargés de comptes employés par la Compagnie Trust Royal ou la Société Trust Royal du Canada ou les conseillers en placement employés par RBC DVM. Au Québec, les services de planification financière sont fournis par FIRI ou par SF RBC GP, qui sont inscrits au Québec en tant que cabinets de services financiers. Ailleurs au Canada, les services de planification financière sont offerts par l’entremise de FIRI, de la Société Trust Royal du Canada, de la Compagnie Trust Royal ou de RBC DVM. Les services successoraux et fiduciaires sont fournis par la Société Trust Royal du Canada et la Compagnie Trust Royal. Si un produit ou un service particulier n’est pas offert par l’une des sociétés ou par FIRI, les clients peuvent demander qu’un autre partenaire RBC leur soit recommandé. Les produits d’assurance sont offerts par l’intermédiaire de SF RBC GP, filiale de RBC DVM. Lorsqu’ils offrent ou vendent des produits d’assurance vie dans toutes les provinces sauf le Québec, les conseillers en placement agissent à titre de représentants en assurance de SF RBC GP. Au Québec, les conseillers en placement agissent à titre de conseillers en sécurité financière de SF RBC GP. Les stratégies, les conseils et les données techniques contenus dans cette publication sont fournis à nos clients à titre indicatif. Ils sont fondés sur des données jugées exactes et complètes, mais nous ne pouvons en garantir l’exactitude ni l’intégralité. Le présent document ne donne pas de conseils fiscaux ou juridiques, et ne doit pas être interprété comme tel. Les lecteurs sont invités à consulter un conseiller juridique ou fiscal qualifié ou un autre conseiller professionnel lorsqu’ils prévoient mettre en oeuvre une stratégie. Ainsi, leur situation particulière sera prise en considération comme il se doit et les décisions prises seront fondées sur la plus récente information qui soit. Les taux d’intérêt, l’évolution du marché, le régime fiscal et divers autres facteurs touchant les placements sont susceptibles de changer. Ces renseignements ne constituent pas des conseils de placement ; ils ne doivent servir qu’à des fins de discussion avec votre conseiller RBC. Les sociétés, FIRI, SF RBC GP, RBCPD, la Banque Royale du Canada, leurs sociétés affiliées et toute autre personne n’acceptent aucune responsabilité pour toute perte directe ou indirecte découlant de toute utilisation de ce rapport ou des données qui y sont contenues.
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