Les bureaux de gestion de patrimoine familial continuent d’évoluer et cherchent des moyens novateurs de faire face au climat d’incertitude. Le Rapport sur les bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord 2023 traite de cette évolution en faisant un examen de 144 bureaux de gestion de patrimoine familial au Canada et aux États-Unis, et en établissant des comparaisons avec des pairs mondiaux.
Renseignez-vous sur les tendances qui se répercutent sur les bureaux de gestion de patrimoine familial, notamment les changements de stratégie, les marchés privés, le contrôle des coûts et l’efficacité, les nouvelles technologies et la planification de la relève.
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Le contexte entourant les bureaux de gestion de patrimoine familial en Amérique du Nord continue d’évoluer, et bon nombre d’entre eux évaluent leurs stratégies de placement et les possibilités de réduire les coûts et d’améliorer l’efficacité dans les conditions actuelles du marché.
L’évolution des conditions de marché, marquée par un rendement moyen des actifs limité à 1 % pour 2023 (contre 15 % l’an dernier), a incité les bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord à adopter une attitude plus prudente en ce qui concerne leurs stratégies de placement.
Trente-huit pour cent des bureaux de gestion de patrimoine familial privilégient désormais la croissance, contre 48 % il y a deux ans.
Dix-huit pour cent d’entre eux ont adopté des stratégies de préservation du patrimoine, contre 13 % à la même période en 2022.
Les placements sur les marchés privés constituent désormais la catégorie d’actifs la plus importante pour les bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord.
Les tendances observées lors des dernières années s’accentuent à ce sujet, la part moyenne des marchés privés dans les portefeuilles ayant augmenté de 2 % par rapport à l’année précédente pour atteindre 29 %.
À l’avenir, 41 % des bureaux de gestion de patrimoine familial ont l’intention de prendre une participation plus importante dans les fonds de capital-investissement et 32 % prévoient renforcer leurs placements privés directs.
En réponse aux fluctuations des marchés, les bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord exercent un contrôle plus strict sur les coûts.
Par rapport à 2022, les bureaux de gestion de patrimoine familial dépensent 22 % de moins (5,7 millions USD en moyenne). Pour ce faire, ils ont réduit les dépenses discrétionnaires et la rémunération du personnel.
Malgré une baisse d’environ 20 % de la rémunération moyenne des chefs de la direction, 79 % des bureaux de gestion de patrimoine familial s’estiment efficaces pour s’assurer de la compétence des personnes occupant des postes de direction, alors que 78 % se sentent efficaces dans leur capacité à prendre des décisions éclairées.
Plusieurs bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord envisagent l’utilisation de plateformes d’agrégation de patrimoine afin d’obtenir un aperçu de la situation financière globale de leur organisation.
Le taux d’adoption de ces plateformes est actuellement de 38 %, mais il devrait augmenter dans les années à venir.
Trente et un pour cent des bureaux de gestion de patrimoine familial cherchent activement à élargir leur participation concernant l’intelligence artificielle, et 14 % de plus prévoient commencer à utiliser cette technologie.
De nombreux bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord estiment qu’une planification précoce de la relève est nécessaire et prévoient transmettre les valeurs familiales à la prochaine génération (92 %) en encourageant les interactions avec le bureau de gestion de patrimoine familial et la direction (84 %).
Une planification précoce aidera les 54 % qui jugent que la prochaine génération n’est pas suffisamment qualifiée ou les 46 % qui pensent que les membres de cette génération sont trop jeunes pour assumer des fonctions de direction dans l’immédiat.
Il sera facile pour certains aînés de la famille (33 %) d’aborder ces questions délicates, mais ce sera plus difficile pour les familles dont les dirigeants des bureaux ne veulent pas céder le contrôle (29 %).
Nous voulons discuter de votre stratégie familiale.
Passez en revue les tendances à l’œuvre dans les bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord au cours des dernières années.
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