Rapport sur les bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord 2024

Contexte des bureaux de gestion de patrimoine familial en Amérique du Nord

Les bureaux de gestion de patrimoine familial continuent d’évoluer et cherchent des moyens novateurs de faire face au climat en constante évolution. Le Rapport sur les bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord 2024 traite de cette évolution en faisant un examen de 183 bureaux de gestion de patrimoine familial au Canada et aux États-Unis, et en établissant des comparaisons avec des pairs mondiaux.

Rapport sur les bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord 2024

Renseignez-vous sur les tendances qui se répercutent sur les bureaux de gestion de patrimoine familial, notamment la planification de la relève, les changements de stratégie, les marchés privés, le renforcement de la gouvernance et les nouvelles technologies.

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Approches et tendances relatives aux bureaux de gestion de patrimoine familial

Le contexte entourant les bureaux de gestion de patrimoine familial en Amérique du Nord continue d’évoluer, et bon nombre d’entre eux évaluent leurs stratégies de placement et les possibilités d’améliorer l’efficacité dans les conditions actuelles du marché.

Thèmes
clés
Thèmes clés Plan de relève Virages stratégiques Marchés privés Renforcer la gouvernance Technologie

Mettre
l’accent sur une planification proactive de la relève

60 % des bureaux de gestion de patrimoine familial prévoient que la plupart des transferts de patrimoine générationnels auront lieu au cours des dix prochaines années. Malgré cela, seuls 53 % des bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord disposent d’un plan de relève, et parmi eux, seuls 30 % ont un plan officiel écrit.

L’adoption d’une approche plus proactive aidera les 54 % des répondants qui jugent que la nouvelle génération n’est pas suffisamment qualifiée (comme en 2023) ou les 46 % qui pensent que les membres de cette génération sont trop jeunes pour assumer des fonctions de direction dans l’immédiat (contre 42 % l’année dernière).

Toutefois, les bureaux de gestion de patrimoine familial ayant un plan de relève se considèrent comme préparés pour la relève (79 %), ou du moins dans une position intermédiaire (21 %).

Changements
stratégiques équilibrant la croissance et la préservation

La conjoncture favorable du marché (plus de 40 % des répondants s’attendent à des rendements supérieurs à 10 % cette année) a incité les bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord à adopter une stratégie plus équilibrée entre croissance et préservation du patrimoine.

En 2024, 61 % des bureaux de gestion de patrimoine familial ont décrit leur approche comme étant équilibrée, contre 56 % l’année dernière.

Ce changement a eu une incidence négligeable sur les 30 % de bureaux de gestion de patrimoine familial axés sur la croissance (contre 31 % en 2023), mais il a été plus important pour les 9 % qui se concentrent désormais sur la préservation du patrimoine (contre 14 % à la même période l’année dernière).

Confiance
soutenue dans les marchés privés

Les placements sur les marchés privés, en particulier dans les domaines du capital-investissement et du crédit privé, demeurent la catégorie d’actifs la plus importante pour les bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord.

Les tendances observées lors des dernières années s’accentuent à ce sujet, la part moyenne des marchés privés dans les portefeuilles ayant augmenté de 1 % par rapport à l’année précédente pour atteindre 30 %.

À l’avenir, 39 % des bureaux de gestion de patrimoine familial ont l’intention d’accroître leurs placements en crédit privé, 25 % comptent prendre une participation plus importante dans les fonds de capital-investissement et 33 % prévoient renforcer leurs placements privés directs.

Renforcer
la gouvernance pour une réussite à long terme

R

Les bureaux de gestion de patrimoine familial accordent la priorité à leur fonction de placement, 68 % des bureaux de gestion de patrimoine familial de l’Amérique du Nord ayant intégré un comité de placement dans leur structure de gouvernance.

Cependant, seuls 41 % de ces bureaux disposent d’un conseil d’administration, ce qui s’explique par le fait qu’un tiers des bureaux de gestion de patrimoine familial participant à notre sondage sont contrôlés par des créateurs de patrimoine de la première génération, qui s’appuient sur des processus décisionnels informels et n’ont pas encore formalisé leur gouvernance.  

À l’avenir, 71 % des bureaux de gestion de patrimoine familial croient que l’importance accordée aux structures de gouvernance continuera de s’accroître.

Accueillir
l’avenir de la technologie de pointe

Les bureaux de gestion de patrimoine familial sont de plus en plus nombreux à adopter les technologies, notamment les plateformes d’agrégation de patrimoine, qui offrent un aperçu de la situation financière globale de l’organisation.

Le taux d’adoption de ces programmes est de 46 %, contre 38 % l’année dernière, et 17 % des répondants ont exprimé le souhait de les utiliser.

L’introduction de l’IA n’en est encore qu’à ses débuts, mais 11 % des bureaux de gestion de patrimoine familial utilisent cette technologie, et 30 % d’entre eux souhaitent l’adopter dans leur organisation.

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