L’harmonisation de vos objectifs, de votre plan patrimonial et de votre portefeuille de placements est un moyen important et efficace de faciliter votre cheminement vers la réussite financière. Votre plan patrimonial et les conseils fiables et personnalisés de votre conseiller en placement forment une combinaison puissante qui travaille en parallèle avec vous en vue de la réalisation de vos objectifs.
La fin d’une année civile et le début d’une nouvelle peuvent représenter le moment idéal pour réfléchir à notre situation financière et à l’étape où nous nous trouvons sur le chemin de la vie. Il est souvent utile de tenir compte de ce qui fonctionne bien dans notre vie, de ce qui doit être amélioré et de ce qui nous manque peut-être pour réaliser ce qui compte pour nous et pour notre famille.
L’une des étapes les plus importantes de ce processus consiste à réfléchir à vos objectifs. Ceux-ci constituent la base même de tous les plans, qu’il s’agisse de ce que vous faites aujourd’hui ou de la façon dont vous souhaitez vivre à la retraite. Un plan patrimonial couronné de succès repose sur les objectifs dont vous discutez, puis que vous peaufinez, révisez et mettez à jour régulièrement avec votre conseiller en placement (CP).
En prenant le temps de réfléchir à vos objectifs, que ce soit pour les établir ou, si c’est déjà fait, pour les réviser en fonction de votre mode de vie, vous vous assurez d’harmoniser votre plan et votre portefeuille de placements, ainsi que les conseils que vous donne votre CP, afin qu’ils travaillent en parallèle en vue de votre réussite financière.
Selon un vieil adage, ce qui fait la différence entre un rêve et un objectif, c’est un plan. Élaboré en partenariat avec votre CP, votre plan patrimonial vous procure une feuille de route unique et personnalisée pour réaliser ce qui compte pour vous et votre famille. Il précise ce qui doit être fait pour réaliser votre plan, notamment prévoir les défis uniques que vous devrez peut-être surmonter tout au long de votre parcours financier.
Votre CP, en plus d’être qualifié, a aussi accès à un vaste réseau de spécialistes chez RBC Gestion de patrimoine. Qu’il s’agisse de planification financière ou fiscale, de conseils et de solutions en assurance ou de planification successorale, l’équipe de RBC Gestion de patrimoine dispose d’un vaste éventail de ressources pour s’assurer que votre plan est réalisable, et elle est à votre service quand vous et votre CP en avez besoin.
Votre portefeuille de placements est conçu pour favoriser la réalisation de votre plan patrimonial. À l’instar de vos objectifs et de votre plan, les besoins de votre portefeuille peuvent aussi évoluer.
Votre CP a créé pour vous un portefeuille personnalisé et s’efforce constamment de vous fournir la répartition de l’actif et les solutions de placement qui vous conviennent. Selon l’évolution des marchés et des solutions de placement, votre CP pourrait recommander des changements à votre portefeuille ou aux actifs qu’il contient. Et si vous passez à une autre étape de la vie ou si vos objectifs changent, par exemple à l’approche ou au moment de la retraite, vous et votre CP pouvez décider de modifier votre portefeuille pour gérer les risques afin de préserver le capital et d’accroître vos flux de trésorerie pour répondre à vos besoins actuels ou futurs. Votre conseiller en placement est toujours diligent et prêt à faire face à ces changements dans la vie, à relever les défis et à saisir les occasions qui se présentent.
Lorsque vos objectifs, votre plan patrimonial et votre portefeuille de placements s’harmonisent, votre cheminement vers la réussite financière et la réalisation de ce qui compte est plus facile et plus efficace.
Chez RBC Dominion valeurs mobilières, votre CP travaille en parallèle avec vous et s’efforce constamment de garantir que vos objectifs soient atteints le plus judicieusement possible, tout en maîtrisant les coûts et en maximisant vos efforts combinés.
À mesure que le secteur des placements évolue en vue d’améliorer constamment des éléments comme la divulgation des frais et la production de rapports, soyez assuré que RBC Dominion valeurs mobilières travaille en parallèle avec votre famille et avec vous, et que nous continuerons à travailler pour assurer que nos clients connaissent la valeur de ce qu’ils reçoivent.
Au moment qui vous convient, n’hésitez pas à communiquer avec votre conseiller en placement chaque fois que vous vivez des changements importants dans votre vie ou que vos objectifs financiers changent. Travailler ensemble en suivant des objectifs parallèles pour l’atteinte de votre réussite est un excellent moyen de vous sentir en confiance à l’égard de votre cheminement financier.
Bonne année !
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