RBC
Mobile RBC

RBC Gestion de patriomoine

GRATUIT – Dans Google Play OBTENIR – Dans l'App Store

Installer

En l’espace d’une génération, une somme supérieure à 400 milliards de dollars devrait être léguée à des héritiers au Canada. Comment les familles canadiennes se préparent-elles à l’un des plus importants transferts de patrimoine de l’histoire ? Les héritiers seront-ils prêts ?

Télécharger le rapport

À quel âge estimez-vous que les gens devraient être initiés aux questions de patrimoine et d’argent ?

En moyenne, les gens commencent à l’âge de 26 ans.

Toutefois, les personnes ayant commencé à recevoir une formation avant l’âge de 18 ans doutent moins de leurs connaissances en matière de patrimoine et d’argent.

Comment les gens apprennent-ils à gérer patrimoine et argent ? Vous pourriez être surpris. Nous avons mené une enquête auprès de 1 054 Canadiens, dont la valeur des actifs investissables s’élève en moyenne à 3,8 millions de dollars. Selon notre enquête, les gens sont en général initiés aux questions financières par leur famille, mais ils acquièrent pour la plupart leurs connaissances en matière d’argent par leurs propres moyens.

Principales conclusions :

  • Les gens commencent à recevoir des conseils financiers à 26 ans, soit plus tard que vous pourriez le penser
  • Une proportion de 57 % des répondants s’adresse à des personnes compétentes pour parfaire leurs connaissances en finance
  • L’éducation financière est transmise par la famille, mais il ne s’agit pas de la méthode la plus efficace
Télécharger le rapport

« Il est important d’être à l’aise avec l’idée de recevoir un héritage et d’en comprendre la provenance. Dans mon cas, il provenait de la vente d’une entreprise familiale. Je suis gestionnaire plutôt que propriétaire de ce patrimoine. »

- Ian, héritier de cinquième génération

Télécharger le rapport

« À peine 25 % des Québécois sont dotés d’une stratégie complète de transfert de patrimoine.  Cela indique tout de même que la majorité de la population aurait intérêt à mieux se préparer. »

- Nathalie Elharrar-Noik, Vice-présidente, Services en planification, Clientèle fortunée, Services de gestion de patrimoine RBC

Télécharger le rapport

La plupart des gens veulent protéger et faire fructifier leur patrimoine afin que la génération suivante puisse préserver leurs valeurs, rendre service à leur collectivité et faire durer leurs legs. C’est pourquoi notre enquête vise à comprendre leurs intentions et les mesures qu’ils prennent quant au transfert de patrimoine à la prochaine génération.

Nous avons mené une enquête auprès de 3 105 personnes du Canada, du Royaume-Uni et des États-Unis, dont la valeur nette moyenne s’établit à 4,5 millions de dollars US, et avons enrichi les données à l’aide d’entrevues individuelles. Parmi ces personnes figuraient des hommes et des femmes, des professionnels, des entrepreneurs, des retraités et des propriétaires d’entreprise, ainsi que des donateurs et des héritiers. Nous avons découvert que les gens craignent que leurs héritiers n’aient pas les notions financières nécessaires pour protéger et faire fructifier le patrimoine familial. Notre enquête a montré que pour créer un legs durable, une bonne préparation et un transfert efficace des connaissances s’avèrent d’une importance capitale.

Télécharger le rapport

Nous voulons discuter de votre avenir financier.