跨境財富轉移的情況較為複雜。若有此需求，可考慮使用加拿大境外信託 (Granny Trust) 或美國境外委託人信託 (Foreign Grantor Trust) 等遺產規劃工具。
愈來愈多冒險精神的環球家族將目光投向海外，尋求更多機遇來建立財富並保護遺產傳承。根據 Knight Frank 撰寫的 2023 年財富報告，不論在地域還是資產類別上，超高淨值人士 (UHNWI) 的投資都愈趨多元化。他們將超過五分之一的可投資財富投放在海外商業物業和海外資產中。
然而，由於跨境稅務和遺產規劃更為複雜，對於持有海外資產的投資者而言，跨代財富轉移可能是個棘手的問題。在這種情況下，信託結構就可派上用場了，它能讓跨境財富轉移變得更簡單。
當委託人將特定資產的所有權委託予受託人（可以是其他人士或公司）時，便會構成具有法律約束力的信託關係。受託人出於維護受益人利益之目的而持有這些資產。受託人將履行受託人責任，負責管理和处置信託資產，以維護受益人之最佳利益。
非美國或加拿大的居民如需指定居住於加美兩國的受益人，即可利用美國境外委託人信託和加拿大境外信託等信託結構，幫助財富繼承人保護家族財富，實現世代傳承。
進行跨境財富管理時，您與熟知您情況的財富顧問應仔細考慮本地和境外的影響因素。
務請緊記，若交易牽涉到其他司法管轄區，則您可能需要遵守多套法律。不同的司法管轄區有不同的考慮因素，例如居籍法（委託人的居住地）、資產所在地及受益人的居住地。這可能意味著，政府可能會對您遺產中的資產（包括位於不同司法管轄區的資產）徵稅，從而導致受益人可分得的資產減少。 與 RBC 這樣的全球化銀行和深入了解您家庭之國際需求的顧問合作，有助於您更輕鬆地管理跨境財富，實現長久傳承。
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