Bonifier la relation client-conseiller en faisant en sorte que la planification de gestion de patrimoine travaille pour vous.
Au fil de la vie, diverses modifications peuvent survenir pour chaque toute personne ou famille — sur le plan personnel, professionnel et financier. Parfois, la beauté de la vie est de ne pas savoir quelle aventure nous attend à l’horizon. Mais, lorsqu’il s’agit de s’assurer que les inconnues sont prises en compte et que les objectifs sont atteints, peu importe ce que l’avenir nous réserve, une planification patrimoniale appropriée joue un rôle de premier plan. Chez RBC Dominion valeurs mobilières, vous avez accès à une approche intégrée pour vous aider à planifier et à réaliser vos objectifs de patrimoine — monGPS®.
L’objectif de monGPS — abréviation de « Grands objectifs, Priorités, Solutions » — est de vous offrir une orientation personnalisée dans la planification de votre patrimoine. Avec une approche axée sur les bases, vous et votre conseiller pouvez utiliser monGPS pour identifier vos objectifs et gérer les événements et les jalons grâce à une projection client détaillée et personnalisable. Il se concentre sur les aspects de planification globale auxquels beaucoup sont généralement confrontés à un moment donné, comme l’accession à la propriété, la retraite et la planification successorale. De même, cela vous aide à mieux communiquer avec votre conseiller afin de prendre des décisions importantes et à collaborer pour personnaliser votre plan de gestion de patrimoine à mesure que vos priorités et votre situation évoluent avec le temps.
Dans le cadre de la planification de patrimoine, monGPS peut vous aider à répondre à certaines questions clés :
Votre conseiller peut saisir des renseignements concernant ces questions et créer un rapport personnalisé pour le client, offrant ainsi un aperçu général de votre situation financière et de vos progrès vers vos objectifs à court et à long terme.
Votre conseiller en placement est votre partenaire en planification du patrimoine. Avec monGPS, vous et votre conseiller — ainsi que leur accès à l’équipe de professionnels de la planification de RBC — pouvez rester informés de votre situation et générer des occasions et des considérations de planification potentielles.
C’est là que l’approche intégrée de monGPS brille vraiment. C’est un outil qui fonctionne de pair avec vous et votre conseiller, offrant une vue d’ensemble à jour de votre situation, tout en anticipant l’avenir pour vous aider à saisir les opportunités et à atteindre vos objectifs à long terme.
monGPS peut aider à fournir une projection simplifiée et efficace de la planification du patrimoine à travers les multiples étapes de la vie. Des jeunes adultes qui assument davantage de responsabilités financières aux personnes qui approchent de l’âge de la retraite ou qui y sont déjà, les capacités de monGPS ont été conçues en tenant compte de vos objectifs et de vos besoins. Il y a également des fonctionnalités et des fonctions spécifiquement conçues pour les propriétaires d’entreprise.
Avec l’aide de votre conseiller, monGPS peut vous offrir, à vous et à votre famille, une vision plus globale de votre situation financière actuelle et potentielle. Il peut produire des résumés indiquant vos revenus, vos épargnes, vos dépenses, vos placements, votre immobilier et vos dettes ; il peut également projeter des informations financières dans l’avenir, ce qui vous donne des indications sur vos objectifs et besoins à long terme.
Toutes les projections sont présentées à titre d’illustration hypothétique seulement pour l’outil monGPS. Les illustrations ne reflètent pas les renseignements réels des comptes clients et ne sont pas des garanties de niveaux de revenus ou de rendements de placement.
Anticiper vos besoins financiers futurs est une tâche difficile. Prévoir les besoins financiers futurs de votre famille en cas d’imprévu est une tâche encore plus difficile. monGPS peut aider à déterminer toute insuffisance financière potentielle si vous ou votre famille étiez confrontés à une tragédie inattendue.
Il est impossible de savoir à coup sûr ce qui se produira demain. Pour fournir une projection financière, toutefois, certaines hypothèses sur ce qui se passera dans l’économie doivent être formulées. Que se passera-t-il si certaines de ces hypothèses se révèlent erronées ? Que se passerait-il, par exemple, si vous étiez forcé de prendre votre retraite plus tôt que prévu ? Ou peut-être dépensez-vous davantage à la retraite. monGPS permet de modifier les hypothèses formulées au sujet de l’avenir afin de voir comment ce changement influera sur l’ensemble de vos finances.
De même que vous travaillez avec votre conseiller en placements, une autre caractéristique de monGPS est de fournir des rapports sur les produits, les solutions et les stratégies financiers clés, qui sont adaptés à votre situation et à vos priorités financières particulières.
Pour les propriétaires d’entreprise, la démarcation entre vie professionnelle et vie personnelle est souvent floue. Les capacités de monGPS peuvent aider à trouver des solutions et des stratégies qui peuvent être mises en œuvre du côté commercial de vos finances. Ces occasions personnalisées sont conçues pour vous aider à garder le contrôle de votre avenir financier et à atteindre vos objectifs de retraite.
Parlez à votre conseiller en placements si vous avez des questions.
Toutes les projections sont fournies à titre d’illustration purement hypothétique dans le contexte de l’outil monGPS. Les illustrations ne reflètent pas les renseignements réels des comptes des clients et ne garantissent en aucun cas les niveaux de revenu ni les rendements des placements.
Les stratégies, conseils et données techniques contenus dans cette publication sont fournis à titre informatif seulement et destinés à nos clients. Cette publication ne vise pas à vous donner des conseils précis en matière de finances, de placement, de fiscalité, de droit, de comptabilité ou d’autres conseils à votre intention, et vous ne devez pas vous y fier à cet égard. Veuillez consulter votre propre conseiller professionnel avant de mettre en œuvre une stratégie. Ainsi, votre propre situation sera prise en compte et les décisions seront fondées sur l’information à jour.
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Le présent article vise à offrir des renseignements généraux seulement et n'a pas pour objet de fournir des conseils juridiques ou financiers, ni d'autres conseils professionnels. Veuillez consulter un conseiller professionnel en ce qui concerne votre situation particulière. Les renseignements présentés sont réputés être factuels et à jour, mais nous ne garantissons pas leur exactitude et ils ne doivent pas être considérés comme une analyse exhaustive des sujets abordés. Les opinions exprimées reflètent le jugement des auteurs à la date de publication et peuvent changer. La Banque Royale du Canada et ses entités ne font pas la promotion, ni explicitement ni implicitement, des conseils, des avis, des renseignements, des produits ou des services de tiers.
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