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Dans ce numéro de Perspectives, nous nous penchons sur les grands principes auxquels vous devriez réfléchir pour vous aider à préserver le mieux-être financier de votre famille de court et long terme. Bien que vos objectifs puissent changer à chaque étape de vie, votre conseiller, grâce à une gestion appropriée de votre situation financière, pourra contribuer à vous procurer à vous et à votre famille la tranquillité d’esprit.

Nous soulignons aussi l’importance de discuter franchement de vos plans futurs et de ce qui vous importe avec votre famille. Dans « Gestion de l’argent : Améliorez vos aptitudes en gestion des finances à chaque étape de votre vie », nous explorons la valeur d’une éducation financière pour tous les membres de la famille, et ce, à tout âge, afin que vous soyez en mesure de prendre des décisions financières éclairées peu importe ce que la vie vous réserve.

Au vu de l’expansion de l’ère numérique et d’une augmentation de la présence en ligne chez tous les groupes d’âges, nous analysons aussi l’incidence de votre empreinte numérique du point de vue de la planification successorale et nous examinons les principales questions à considérer lors de la préparation et d’une revue de votre testament.

« À quoi ressemble votre legs de bienfaisance ? » examine les différentes options et les différents choix disponibles au plan des dons de bienfaisance pour laisser un legs. Nous analysons aussi comment des générations et des réalités économiques différentes aussi bien au Canada qu’à travers le monde peuvent influer sur nos décisions en matière de placement.

Comme toujours, je vous encourage à discuter avec votre conseiller de RBC Gestion de patrimoine pour en apprendre davantage sur nos stratégies et comment notre approche pourra vous aider, vous et votre famille, à réaliser tous vos objectifs de vie.


David Agnew, Chef de la direction
RBC Gestion de patrimoine Canada


Ce document a été préparé pour les sociétés membres de RBC Gestion de patrimoine, RBC Dominion valeurs mobilières Inc. (RBC DVM)*, RBC Phillips, Hager & North Services-conseils en placements inc. (RBC PH&N SCP), RBC Gestion mondiale d’actifs Inc. (RBC GMA), la Société Trust Royal du Canada et la Compagnie Trust Royal (collectivement, les « sociétés ») ainsi que leurs sociétés affiliées, RBC Placements en Direct Inc. (RBCPD)*, Services financiers RBC Gestion de patrimoine inc. (SF RBC GP) et Fonds d’investissement Royal Inc. (FIRI). *Membre–Fonds canadien de protection des épargnants. Chacune des sociétés, FIRI, SF RBC GP, RBCPD et la Banque Royale du Canada sont des entités juridiques distinctes et affiliées. Par « conseiller RBC », on entend les banquiers privés employés par la Banque Royale du Canada, les représentants inscrits de FIRI, les représentants-conseils employés par RBC PH&N SCP, les premiers conseillers en services fiduciaires et les chargés de comptes employés par la Compagnie Trust Royal ou la Société Trust Royal du Canada ou les conseillers en placement employés par RBC DVM. Au Québec, les services de planification financière sont fournis par FIRI ou par SF RBC GP, qui sont inscrits au Québec en tant que cabinets de services financiers. Ailleurs au Canada, les services de planification financière sont offerts par l’entremise de FIRI, de la Société Trust Royal du Canada, de la Compagnie Trust Royal ou de RBC DVM. Les services successoraux et fiduciaires sont fournis par la Société Trust Royal du Canada et la Compagnie Trust Royal. Si un produit ou un service particulier n’est pas offert par l’une des sociétés ou par FIRI, les clients peuvent demander qu’un autre partenaire RBC leur soit recommandé. Les produits d’assurance sont offerts par l’intermédiaire de SF RBC GP, filiale de RBC DVM. Lorsqu’ils offrent ou vendent des produits d’assurance vie dans toutes les provinces sauf le Québec, les conseillers en placement agissent à titre de représentants en assurance de SF RBC GP. Au Québec, les conseillers en placement agissent à titre de conseillers en sécurité financière de SF RBC GP. Les stratégies, les conseils et les données techniques contenus dans cette publication sont fournis à nos clients à titre indicatif. Ils sont fondés sur des données jugées exactes et complètes, mais nous ne pouvons en garantir l’exactitude ni l’intégralité. Le présent document ne donne pas de conseils fiscaux ou juridiques, et ne doit pas être interprété comme tel. Les lecteurs sont invités à consulter un conseiller juridique ou fiscal qualifié ou un autre conseiller professionnel lorsqu’ils prévoient mettre en oeuvre une stratégie. Ainsi, leur situation particulière sera prise en considération comme il se doit et les décisions prises seront fondées sur la plus récente information qui soit. Les taux d’intérêt, l’évolution du marché, le régime fiscal et divers autres facteurs touchant les placements sont susceptibles de changer. Ces renseignements ne constituent pas des conseils de placement ; ils ne doivent servir qu’à des fins de discussion avec votre conseiller RBC. Les sociétés, FIRI, SF RBC GP, RBCPD, la Banque Royale du Canada, leurs sociétés affiliées et toute autre personne n’acceptent aucune responsabilité pour toute perte directe ou indirecte découlant de toute utilisation de ce rapport ou des données qui y sont contenues.

® / MC Marque(s) déposée(s) de la Banque Royale du Canada. RBC Gestion de patrimoine est une marque déposée de la Banque Royale du Canada, utilisée sous licence. © 2018 Banque Royale du Canada. Tous droits réservés.


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