Un plan patrimonial vous permettra d’avoir l’esprit tranquille si vous vous retrouvez face à de nouvelles responsabilités financières en cas d’imprévu.
Le présent article s’inscrit dans le cadre d’une initiative continue de RBC Gestion de patrimoine visant à mettre en lumière les réflexions des femmes de tous les secteurs de la banque. Il couvre une variété de sujets et de thèmes qui ont également été abordés dans le Financial Post, la référence canadienne en matière d’actualité et d’analyse sur le contexte concurrentiel actuel du monde des affaires.
Kathryn Finn est gestionnaire de portefeuille à RBC Gestion de patrimoine.
Lorsque votre vie change de façon inattendue, que ce soit à cause de la perte d’un être cher, d’un mariage qui vole en éclats, de la dissolution de l’entreprise familiale ou d’une maladie imprévue, vous pouvez avoir l’impression que votre monde a explosé. Au cours de mes 25 dernières années à titre de conseillère en placement, je suis devenue le filet de sécurité de nombreux professionnels en aidant des familles ou des gens à traverser des périodes difficiles.
Comme j’ai travaillé avec des femmes qui se trouvaient dans diverses situations, qu’il s’agisse d’une mère au foyer avec deux enfants dont l’amoureux, qu’elle avait rencontré au secondaire, n’est jamais revenu d’une balade à vélo, la laissant avec une montagne de dettes, ou d’une femme dans la soixantaine qui avait trouvé le courage de mettre fin à son mariage malheureux et qui n’avait jamais pris de décision financière de sa vie, je comprends que la confiance en soi sur le plan financier n’est pas innée.
Lorsque mes clientes assument de nouvelles responsabilités financières, que ce soit par choix ou non, elles me demandent souvent « Par où dois-je commencer ? ». Ces femmes se sont courageusement engagées à apprendre une nouvelle langue et une nouvelle façon de penser, et le poids des rêves et des objectifs de leur famille repose maintenant sur leurs épaules. Pour faciliter ce parcours qui peut paraître intimidant, je commence par les guider vers les étapes suivantes :
Déterminez ce qu’est l’indépendance financière pour vous. S’agit-il d’être en mesure de payer vos factures et d’économiser ? S’agit-il de vendre votre entreprise au prix de dix millions de dollars dans huit ans ?
Dotez-vous d’un plan financier et prenez le temps de le comprendre. Si vous connaissez votre situation financière, vous aurez l’esprit tranquille lorsque vous prendrez les commandes.
Entourez-vous de professionnels qui vous écouteront et comprendront vos besoins. Votre équipe clarifiera votre plan et vous tiendra responsable des mesures que vous prendrez pour atteindre vos objectifs.
Je trouve formidable de voir mes clientes gagner la confiance en elles nécessaire pour devenir indépendantes financièrement et cette constatation me conforte dans mon choix de faire carrière dans ce domaine toute ma vie.
Nous avons fait beaucoup de chemin pour lutter contre les préjugés à l’égard des femmes et de l’argent, mais nous avons encore bien du chemin à faire pour prendre notre bien-être financier en main. L’acquisition de la confiance en matière de finances est un élément important de ce parcours.
Cet article a été publié pour la première fois dans le Financial Post (en anglais seulement).
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