Que vous souhaitiez accroître votre patrimoine, développer votre entreprise ou protéger votre épargne-retraite, une gestion des placements professionnelle vous aide à maintenir votre avenir financier dans la bonne direction.
La Gestion des placements est le service professionnel qui consiste à constituer, à surveiller et à ajuster un portefeuille d’actifs — comme des actions, des obligations, des FNB et des placements alternatifs — pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Un conseiller accrédité élabore une stratégie personnalisée conçue pour vous, et non en fonction du marché. Ils tiennent compte de votre profil de risque, de votre horizon temporel, de vos besoins de revenus, de vos aspirations à long terme et du degré d’implication que vous souhaitez avoir dans les décisions de placement.
La vie est déjà assez compliquée. Une gestion des placements professionnelle de la part de RBC signifie qu’un conseiller qualifié s’occupe de la complexité de votre portefeuille. Cela vous libère du temps pour votre famille, votre travail et vos passions, le tout en toute tranquillité d’esprit.
Les marchés fluctuent et les émotions aussi. Votre conseiller professionnel apporte discipline et perspective aux décisions de placement, aidant ainsi à maintenir l’alignement de votre portefeuille avec votre stratégie à long terme malgré l’évolution des conditions du marché.
Votre conseiller examine les incidences fiscales de vos décisions de placement, y compris des opportunités telles que la récupération des pertes fiscales et l’utilisation stratégique de comptes enregistrés — CELIAPP, CELI, REER et FERR — afin d’aider à structurer votre portefeuille de manière fiscalement avantageuse.
La gestion des placements ne s’arrête pas une fois votre portefeuille constitué. Votre conseiller surveille vos placements et effectue ou recommande des ajustements afin d’aider à maintenir l’alignement de votre portefeuille avec votre stratégie au fil du temps.
Votre conseiller s’appuie sur des recherches et des analyses approfondies provenant de l’ensemble de RBC — y compris le Groupe de conseil en portefeuille, la Recherche mondiale de gestionnaires, RBC Marchés des Capitaux et RBC Gestion mondiale d’actifs — pour aider à éclairer les décisions et à cerner les occasions.
La gestion des placements est un élément de votre stratégie de patrimoine globale. Vos décisions financières sont souvent intégrées, c’est pourquoi nous offrons une gamme complète de solutions — de la planification de patrimoine aux services bancaires, en passant par les services fiduciaires et successoraux — conçues pour fonctionner de concert.
Votre conseiller est votre point de départ. Ils vous aideront à déterminer où vous pourriez avoir besoin d’un soutien supplémentaire et vous mettront en contact avec les spécialistes de RBC appropriés pour répondre à vos priorités et travailler à l’atteinte de vos objectifs.
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Nous savons que le choix de la stratégie d’investissement — et de la personne à qui confier cette responsabilité — est une décision importante. Voici les questions que nous entendons le plus souvent.
Un conseiller professionnel apporte son expertise et sa discipline à votre vie financière. Ils vous font gagner du temps, apportent une perspective aux décisions de placement en période de volatilité du marché et assurent que votre portefeuille demeure aligné sur votre stratégie à long terme. Parce que vos placements ne sont qu’une partie de votre patrimoine, les conseillers de RBC Gestion de patrimoine peuvent également collaborer avec les spécialistes de RBC pour élaborer une stratégie de patrimoine qui va au-delà de la gestion des placements – comme la planification de la retraite, la planification successorale et fiduciaire, et la planification fiscale – afin d’intégrer tous les aspects de votre vie financière.
RBC Gestion de patrimoine propose deux façons d’investir, selon le degré d’implication que vous souhaitez avoir. Vous pouvez adopter une approche plus passive, appelée gestion discrétionnaire des placements, dans laquelle vous communiquez vos objectifs et vos orientations à votre conseiller et le laissez prendre les décisions quotidiennes. Ou vous pouvez faire vos propres choix de placement continus avec les conseils de votre conseiller à chaque étape du processus.
La gestion discrétionnaire des placements signifie que votre conseiller prend des décisions de placement en votre nom, conformément à la stratégie sur laquelle vous vous êtes entendus. Vous n’avez pas besoin d’approuver chaque opération : votre conseiller agit dans votre meilleur intérêt, en procédant au rééquilibrage et aux ajustements nécessaires à mesure que les conditions du marché ou vos besoins évoluent.
Il est facile de commencer. Utilisez nos répertoires pour trouver un professionnel de la gestion de patrimoine près de chez vous chez RBC Dominion Securities ou RBC PH&N Services-conseils en placements, puis communiquez avec lui pour entamer une conversation.
Élaborer un portefeuille de placements mieux ciblé, afin de créer un impact social et environnemental positif.
Un plan personnalisé peut faciliter la gestion de votre patrimoine et vous permettre de vous concentrer sur ce qui est important pour vous et votre famille.
Tirez le maximum de votre patrimoine grâce à des stratégies qui peuvent vous aider à protéger vos actifs et à aborder votre situation fiscale personnelle ou familiale.
De votre portefeuille de placements à l’ensemble de votre patrimoine, découvrez comment RBC Gestion de patrimoine peut vous aider à atteindre vos objectifs.