Trois raisons pour lesquelles les futurs investisseurs continueront d’apprécier les conseils humains

Vous disposez d’actifs à investir et avez besoin d’un plan diversifié. Vous cherchez à la fois un régime de retraite et une stratégie pour le fonds d’études de vos adolescents. Vous voulez acheter une résidence de vacances, mais vous et vos frères et sœurs essayez de régler la succession d’un parent décédé. Seriez-vous à l’aise de discuter de ces scénarios complexes avec un robot ?

On entend beaucoup parler des effets imminents de l’intelligence artificielle (IA) sur presque tous les secteurs de l’économie. En fait, un projet de recherche RBC, à juste titre intitulé Humains recherchés, a analysé l’évolution des besoins d’aptitudes au Canada, l’incidence de l’automatisation sur le travail, et les compétences que devront posséder les jeunes Canadiens dans les années 2020. Il en ressort que plus d’un quart des emplois au Canada seront fortement perturbés par l’automatisation dans les dix prochaines années, à mesure que nous passerons d’une économie fondée sur les emplois à une économie fondée sur les aptitudes. Certaines tâches peuvent être accomplies plus efficacement par la robotique, mais il y aura toujours une place pour la prestation en temps réel de conseils empreints d’empathie par un professionnel, surtout pour les investisseurs fortunés. Voici pourquoi :

1. Les conseillers en placement possèdent déjà des aptitudes humaines « prêtes pour l’avenir »

Alors que l’automatisation gagnera le monde du travail, certaines aptitudes deviendront des enjeux de taille : l’esprit critique, la coordination, la perspicacité sociale, l’écoute active et la résolution de problèmes complexes. De nombreux travailleurs devront acquérir ces aptitudes, tandis que les conseillers les détiennent déjà et les mettent en œuvre chaque jour dans leurs relations avec les clients.

2. La vie est plus compliquée pour tous

La population générale vit en moyenne plus longtemps, et beaucoup prendront leur retraite avant d’avoir réglé la succession de leurs parents. Les investisseurs auront plus que jamais auparavant besoin de conseils complexes, globaux et avisés. Même si l’IA peut accomplir des tâches simples plus rapidement que les humains, elle ne peut pas répondre aux besoins en constante évolution des investisseurs lors de divers changements et événements dans leur vie. Les conseillers humains peuvent aider à gérer les incidences financières d’événements marquants de la vie, tels que la maladie et le divorce. Ils peuvent aussi aider les investisseurs à comprendre les compromis à faire pour atteindre plusieurs objectifs financiers concurrents.

3. Les gens veulent être sûrs que quelqu’un les « comprend »

Nous voulons tous travailler avec une personne qui comprend nos besoins et nous donne des conseils sur mesure. En cas de doute ou sous le coup de l’émotion à propos d’une décision financière, nous voulons trouver un partenaire calme, fiable et capable d’offrir un point de vue différent. Un conseiller humain peut écouter avec empathie, aider les investisseurs à comprendre les conséquences d’une prise de décision sous le coup de l’émotion et les encourager à planifier à long terme pour protéger leur avenir financier.

La valeur des conseils personnalisés et la solidité des relations constitueront toujours la partie la plus importante de notre entreprise. Les outils accessibles grâce à notre technologie de pointe nous permettront de consacrer plus de temps à ces interactions fructueuses. Pour moi, c’est du gagnant-gagnant.