Bon nombre de Canadiens n’ont pas rédigé de testament, n’ont pas nommé de fondé de pouvoir ou n’ont pas commencé à planifier leur succession. Renseignez-vous sur le sondage mené pour en connaître les raisons.
Les Canadiens comprennent que la planification successorale permet d’assurer le respect de leurs volontés en cas de maladie ou de décès. Pourtant, beaucoup d’entre eux n’ont pas mis en place les éléments clés d’un plan successoral, tels que la rédaction d’un testament ou la désignation d’un fondé de pouvoir. De récentes recherches expliquent pourquoi il en est ainsi.
En collaboration avec RBC Trust Royal, le National Institute on Ageing (NIA) a produit un rapport qui présente le point de vue des Canadiens sur la planification successorale. Le rapport s’appuie sur les résultats d’un sondage Ipsos mené en avril 2022. En voici les principales constatations :
Au Canada, en cas de décès d’une personne sans testament, chaque province ou territoire applique des règles différentes pour la distribution des actifs, ce qui favorise les structures traditionnelles de la famille. Un plan successoral permet de s’assurer que vos volontés sont respectées et que vos proches, quel que soit le rôle qu’ils jouent dans votre vie, sont pris en compte.
En matière de planification successorale, les Canadiens d’un certain âge devancent les plus jeunes ; toutefois, de nombreux Canadiens n’ont pas préparé de plan successoral ou les éléments clés d’un tel plan. La prise de conscience des conséquences de l’absence de testament n’a pas été une incitation à l’action, de même que la connaissance de l’importance de désigner un fondé de pouvoir.
Bien que les Canadiens reconnaissent que les éléments clés d’un plan successoral sont importants, bon nombre d’entre eux ne comprennent toujours pas les bases de la planification successorale. Par ailleurs, beaucoup ne savent pas par où commencer pour mettre de l’ordre dans leurs affaires ou ont des idées fausses sur le processus de planification successorale.
Pour commencer à planifier leur succession, les Canadiens peuvent faire l’inventaire de leurs actifs et réfléchir soigneusement à leurs volontés, à leurs besoins potentiels, à l’endroit où ils aimeraient vivre et recevoir des soins, ainsi qu’aux besoins de leurs proches.
À la lumière de ces constatations, nous avons pour but de dissiper toute idée fausse et d’aider nos clients à élaborer un plan successoral qui cadre avec leurs objectifs. Le meilleur moment pour amorcer le processus est maintenant.
D’ici 2031, lorsque les plus jeunes baby-boomers auront fêté leurs 65 ans et que les plus âgés atteindront 85 ans, au moins un Canadien sur cinq (21,3 pour cent) aura 65 ans ou plus1. La mise en place d’un plan successoral, même à un jeune âge, apporte souvent la tranquillité d’esprit à la personne concernée et à ses proches.
Veuillez regarder la vidéo ci-dessous pour comprendre comment vous pouvez, votre famille et vous, surmonter les obstacles à la planification successorale.
Découvrez les résultats du sondage ainsi que les observations et recommandations respectives dans le rapport intitulé « De l’importance du testament : le point de vue des Canadiens sur la planification successorale ».
Téléchargez le rapport sur les résultats du sondage.
1Statistique Canada. (22 août 2022). « Projections démographiques pour le Canada (2021 à 2068), les provinces et les territoires (2021 à 2043) ». Consulté le 3 mars 2023 à l’adresse https://www150.statcan.gc.ca/n1/pub/91-520-x/91-520-x2022001-fra.htm
À propos du National Institute on AgeingLe National Institute on Ageing (NIA ; institut national sur le vieillissement) est un centre de décision et de recherche établi à l’Université métropolitaine de Toronto (anciennement l’Université Ryerson). Il s’emploie à favoriser le bien-être des personnes au fil du processus de vieillissement. Son mandat est unique, puisqu’il examine différents enjeux liés au vieillissement selon une perspective englobant le bien-être financier, psychologique et social. Pour en savoir plus, allez à niaging.ca.
À propos de RBC Royal TrustLes résultats sont tirés d’un sondage mené par Ipsos du 22 au 25 avril 2022 au nom de RBC Trust Royal. Le sondage a été mené en ligne auprès d’un échantillon de 2 001 Canadiens de 18 ans et plus. L’échantillon a été établi par quotas et selon des pondérations afin que sa composition reflète celle de la population du Canada selon les données du recensement. La précision des sondages en ligne Ipsos est calculée en fonction d’un intervalle de crédibilité. Dans le cas présent, les résultats sont considérés comme étant précis à ±2,5 points de pourcentage, 19 fois sur 20, comparativement à ce qu’ils auraient été si tous les travailleurs canadiens adultes avaient été sondés.
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