Stratégies de planification de l’impôt, des placements et de la succession pour l’année de votre 65e anniversaire et après.
De nombreuses stratégies de planification de l’impôt, des placements et de la succession sont accessibles tout au long de la vie d’une personne, mais certaines sont plus pertinentes pour ceux qui sont âgés de 65 ans et plus. Voici un aperçu de six stratégies couramment utilisées :
Nota : Le terme « conjoint » utilisé dans le présent article désigne aussi les conjoints de fait.
*Nota : Si vous êtes résident du Québec, vous ne pourrez partager les paiements de rente viagère provenant d’un régime de retraite agréé aux fins de l’impôt provincial que si vous avez 65 ans ou plus.
Les renseignements fournis donnent un aperçu de certaines stratégies et de certains facteurs à considérer, et ne s’appliquent pas nécessairement à votre situation ou à vos besoins. Pour discuter en détail des stratégies et déterminer si l’une ou l’autre d’entre elles ou d’autres stratégies pourraient vous convenir, il est essentiel de consulter des conseillers juridiques et fiscaux qualifiés afin de vous assurer que votre situation personnelle et vos objectifs sont pris en considération comme il se doit.
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