Dans ce numéro de Perspectives, nous nous penchons sur le bien-être et planification de patrimoine pour le futur.
9 juin 2021
Nous espérons que vous et votre famille vous portez bien. L’année ayant été éprouvante pour plusieurs d’entre nous, cette édition de Perspectives est axée sur le bien-être et la planification de patrimoine pour le futur. Nous y analysons donc comment de bonnes stratégies de planification pourront protéger votre patrimoine et vous aider à atteindre vos objectifs à long terme.
Indépendamment de l’étape de vie à laquelle vous êtes rendu ou de votre situation personnelle, « Planification financière : neuf points importants à prioriser » vous offrira des conseils pour revoir vos objectifs et besoins, ainsi que les divers aspects de planification à considérer dans le contexte de votre bien-être financier. À l’intention de la génération plus jeune, nous explorons des concepts importants de littératie financière dont les parents pourront se servir pour amorcer une conversation sur la gestion de leurs finances. Nous avons également inclus des articles sur la création d’économies d’impôt grâce au fractionnement de revenu, ainsi que sur les avantages d’une stratégie d’investissement régulière sur le long terme.
Tout au long de la pandémie, il y a eu une prise de conscience croissante quant à l’importance d’une planification successorale. Notre article « La planification successorale de nos jours: quatre éléments clés » discute de la façon d’établir un dialogue avec les membres de votre famille et des points essentiels à aborder pour s’assurer que vos volontés et vos intentions seront respectées. Nous explorons aussi les tendances changeantes en matière de dons caritatifs et comment une approche structurée pourra vous aider à faire une différence encore plus grande au gré du temps.
À titre de commanditaire de longue date des Jeux olympiques, nous sommes ravis de vous présenter trois Olympiens RBC qui partagent avec nous leurs conseils et leurs idées pour rester en santé. Nous discutons aussi de divers moyens pour intégrer des pratiques de bien-être dans votre vie quotidienne.
Je vous encourage donc à discuter avec votre conseiller de RBC Gestion de patrimoine pour en apprendre davantage sur notre approche personnalisée et comment des stratégies de planification de patrimoine adéquates pourront vous apporter, à vous et à votre famille, la tranquillité d’esprit, et ce, aussi bien dans le présent que dans le futur.
David Agnew, Chef de la directionRBC Gestion de patrimoine Canada
Ce document a été préparé pour les sociétés membres de RBC Gestion de patrimoine, RBC Dominion valeurs mobilières Inc. (RBC DVM), RBC Phillips, Hager & North Services-conseils en placements inc. (RBC PH&N SCP), RBC Gestion mondiale d’actifs Inc. (RBC GMA), la Société Trust Royal du Canada et la Compagnie Trust Royal (collectivement, les « sociétés ») ainsi que leurs sociétés affiliées, RBC Placements en Direct Inc. (RBCPD), Services financiers RBC Gestion de patrimoine inc. (SF RBC GP) et Fonds d’investissement Royal Inc. (FIRI). *Membre–Fonds canadien de protection des épargnants. Chacune des sociétés, FIRI, SF RBC GP, RBCPD et la Banque Royale du Canada sont des entités juridiques distinctes et affiliées. Par « conseiller RBC », on entend les banquiers privés employés par la Banque Royale du Canada, les représentants inscrits de FIRI, les représentants-conseils employés par RBC PH&N SCP, les premiers conseillers en services fiduciaires et les chargés de comptes employés par la Compagnie Trust Royal ou la Société Trust Royal du Canada ou les conseillers en placement employés par RBC DVM. Au Québec, les services de planification financière sont fournis par FIRI ou par SF RBC GP, qui sont inscrits au Québec en tant que cabinets de services financiers. Ailleurs au Canada, les services de planification financière sont offerts par l’entremise de FIRI ou de RBC DVM. Les services successoraux et fiduciaires sont fournis par la Société Trust Royal du Canada et la Compagnie Trust Royal. Si un produit ou un service particulier n’est pas offert par l’une des sociétés ou par FIRI, les clients peuvent demander qu’un autre partenaire RBC leur soit recommandé. Les produits d’assurance sont offerts par l’intermédiaire de SF RBC GP, filiale de RBC DVM. Lorsqu’ils offrent ou vendent des produits d’assurance vie dans toutes les provinces sauf le Québec, les conseillers en placement agissent à titre de représentants en assurance de SF RBC GP. Au Québec, les conseillers en placement agissent à titre de conseillers en sécurité financière de SF RBC GP. Les stratégies, les conseils et les données techniques contenus dans cette publication sont fournis à nos clients à titre indicatif. Ils sont fondés sur des données jugées exactes et complètes, mais nous ne pouvons en garantir l’exactitude ni l’intégralité. Le présent document ne donne pas de conseils fiscaux ou juridiques, et ne doit pas être interprété comme tel. Les lecteurs sont invités à consulter un conseiller juridique ou fiscal qualifié ou un autre conseiller professionnel lorsqu’ils prévoient mettre en oeuvre une stratégie. Ainsi, leur situation particulière sera prise en considération comme il se doit et les décisions prises seront fondées sur la plus récente information qui soit. Les taux d’intérêt, l’évolution du marché, le régime fiscal et divers autres facteurs touchant les placements sont susceptibles de changer. Ces renseignements ne constituent pas des conseils de placement ; ils ne doivent servir qu’à des fins de discussion avec votre conseiller RBC. Les sociétés, FIRI, SF RBC GP, RBCPD, la Banque Royale du Canada, leurs sociétés affiliées et toute autre personne n’acceptent aucune responsabilité pour toute perte directe ou indirecte découlant de toute utilisation de ce rapport ou des données qui y sont contenues.
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