Vidéo : Comment avez-vous choisi votre liquidateur testamentaire ? Le Barbier riche veut savoir ce que vous avez recherché

David Chilton :
Vous est-il déjà arrivé que vous jouez au pickleball et que quelqu’un vienne vous poser une question au sujet de votre liquidateur ? Non ? Eh bien, ce sera le cas aujourd’hui.

Qu’en est-il de votre liquidateur? Je ne veux pas connaître le nom de la personne, mais je me demande comment vous l’avez choisie ?

Celine :
C’est une bonne amie à moi, une amie de longue date.

David Chilton :
Et vous avez réfléchi à la question en vous disant qu’elle vivrait plus longtemps que vous. Vous pensez qu’elle est en bonne santé. Elle vit dans la même région que vous ?

Celine :
Oui, dans une certaine mesure. C’est le cas.

David Chilton :
Elle est habile en matière de placements, elle possède de bonnes aptitudes pour la communication… Vous avez bien réfléchi à toutes ces questions… Le liquidateur doit avoir de multiples talents. Il est soumis à d’intenses pressions. Vous avez donc bien pensé à cela ? Oui. Très bien.

Comment avez-vous choisi votre liquidateur? Qu’est-ce qui a motivé votre décision ?

Bob :
Mon liquidateur ?

David Chilton :
Oui. Pour le testament. La personne qui exécutera les souhaits que vous avez exprimés dans votre testament.

Bob :
Ma sœur. C’est ma sœur.

David Chilton :
Ah ! C’est votre sœur ! Quel âge a-t-elle ? Est-elle plus jeune que vous ?

Bob :
Elle est cinq ans plus jeune que moi.

David Chilton :
Est-elle en bonne santé ?

Bob :
Elle vit à Dartmouth. Et ils ne jouent au pickleball qu’environ cinq fois par semaine.

David Chilton :
Sinon plus. Je me surprends cependant du fait que vous ayez choisi quelqu’un qui vit si loin de vous, puisqu’elle pourrait devoir être présente pour assumer certaines fonctions. Dispose-t-elle d’un endroit où elle pourrait loger, localement, auprès peut-être d’amis ou de membres de la famille ?

Bob :
Eh bien, chez moi. J’ai un appartement avec deux chambres à coucher.

David Chilton :
Très bien.

Bob :
Et l’une des chambres à coucher leur est réservée.

David Chilton :
Bien. Lorsqu’ils viennent vous rendre visite. Sans compter le fait que vous n’occuperez plus votre propre chambre à coucher puisque vous ne serez plus des nôtres lorsqu’elle sera appelée à exercer ses fonctions liquidateur. Ils ne pourront vous laisser dans votre chambre à coucher. Voilà qui ne serait pas convenable.

Bob :
Eh bien, j’espère qu’ils ne feront pas cela.

David Chilton :
Non. Ils se chargeront de vous sortir de là.

Bob :
En fait, j’espère demeurer parmi vous encore longtemps…

David Chilton :
Tout à fait, exactement. Pendant un certain temps, je n’en doute pas.

Lorsque vous avez choisi votre liquidateur, vous êtes-vous bien demandé s’il disposait d’antécédents en matière financière ? C’est l’un de mes fils. L’un de vos fils. Au moins, c’est quelqu’un qui est plus jeune que vous. En effet. Qu’en est-il de ses frères et sœurs, cela pose-t-il un problème pour eux ? Se diront-ils que vous avez choisi l’un d’entre eux…

Marco :
Non, non. Nous avons discuté de cela. Nous en avons parlé.

David Chilton :
Voilà qui est bien. C’est bien que vous ayez choisi un membre de votre famille qui est compétent. Et que ses frères et sœurs le respectent, de telle sorte qu’ils ne manqueront certainement pas de coopérer avec lui. Mais ce que j’aime tout particulièrement est le fait que vous ayez discuté de cette question. Que vous ayez rassemblé les membres de votre famille et que vous ayez précisé les raisons pour lesquelles vous l’aviez choisi à titre liquidateur. Vous en avez discuté et personne n’éprouvera de ressentiment à l’égard de votre choix.

Lorsque vous et votre époux – puisque je suppose que vous vous êtes penchés ensemble sur cette question – avez dû choisir votre liquidateur, à quels aspects avez-vous pensé ? Comment avez-vous pris cette décision ?

Rose :
Eh bien, nous en avons parlé. Nous voulions nous assurer de choisir quelqu’un qui ait le sens des responsabilités.

David Chilton :
Bien. Et qui soit juste, en plus de veiller à ce qu’il réalise nos souhaits. Voilà qui est bien. Et que cette personne ait également la confiance des autres personnes en cause. La confiance des bénéficiaires. Avez-vous choisi un ami ou un membre de la famille ?

Rose :
J’ai deux filles adultes. D’accord. Nous avons donc choisi l’une d’entre elles.

David Chilton :
Quel sentiment l’autre a-t-elle éprouvé du fait qu’elle a été laissée…

Rose :
Cela ne lui pose pas de problème. Nous en avons discuté.

David Chilton :
Voilà qui est fort avisé.

Rose :
Jusqu’à présent, elles entretiennent de bons rapports. J’espère que cela continuera.

David Chilton :
Pour dire vrai, je pense que cet aspect des relations importe beaucoup. Et vous avez agi comme il se doit puisque vous vous êtes entretenue de cette question à l’avance. Oui. Vous vous êtes réunies et vous avez discuté de cette question avec vos deux filles, qui ont semblé convenir de votre choix. Et, aujourd’hui, elles se retrouvent simplement dans la situation où elles attendent que vous passiez l’arme à gauche pour qu’elles puissent mettre la main sur votre argent.

Rose :
Et, avec un peu de chance, cela n’est pas pour demain.

David Chilton :
En effet, c’est ce que je vous souhaite. Je vous souhaite certainement de vivre encore longtemps.

Lorsque vous choisissez le liquidateur de votre testament, à quels aspects accordez-vous de l’importance pour vous assurer d’être bien à l’aise lorsque vous nommez cette personne ?

Michelle :
Eh bien, cette personne doit être digne de confiance. Voilà qui est essentiel. Elle doit également être d’un âge approprié, et pas du même âge que vous.

David Chilton :
Vous êtes la première personne à avoir dit cela et vous avez tout à fait raison. En effet, si vous choisissez une personne de votre âge, il se peut qu’elle soit frappée d’incapacité avant que ce ne soit votre cas ou, pire encore, durant le processus, alors que vous n’auriez pas vraiment le droit de l’adapter, etc. Il va donc de soi qu’il faut choisir quelqu’un de plus jeune. Vous avez aussi dit qu’il fallait que cette personne soit digne de confiance. C’est en effet le cas. Il est aussi utile qu’elle vive relativement près de l’endroit où vous vous trouvez.

Car cela facilite quelque peu la tâche lorsqu’il convient de gérer certains détails. Par ailleurs, si cette personne possède des connaissances en matière financière, cela est indiscutablement utile. Je pense que de bonnes aptitudes en communication sont également essentielles. Avez-vous accordé de l’importance à tous ces facteurs lorsqu’est venu pour vous le moment de choisir votre liquidateur ?

Michelle :
Oui.

David Chilton :
Est-ce bien le cas ? Très bien.

David Chilton :
En fait, ils vieillissent et sont aujourd’hui plus vieux que moi, alors je dois m’occuper de cela.

Peut-être devriez-vous apporter une modification lorsque vous serez appelée à mettre à jour votre testament. Vous contenterez-vous alors de sélectionner au hasard l’un de vos partenaires de pickleball ? Non. Le moment venu.

Comment donc avez-vous choisi votre liquidateur ? À quel type de processus, de processus de réflexion, vous êtes-vous soumis ?

Pat :
C’est l’une de mes connaissances, un ami à nous…

David Chilton :
… en qui vous avez confiance. Cette personne a-t-elle des connaissances en matière financière ? Oui, tout à fait. Oui. Et qu’en est-il de son âge ? Est-elle de votre âge ou plus jeune, de telle sorte qu’elle sera vraisemblablement…

Pat :
En fait, elle a mon âge.

David Chilton :
Et vit-elle proche de chez vous ? Oui, elle vit… Vous avez donc pensé à toutes ces choses.

Pat :
Il se trouve que mon père est également décédé en mars. Je vous présente mes condoléances. Cela nous a donc fait penser à cette question de la planification successorale. Nous sommes en train de nous occuper de la planification successorale et de toutes ces choses…

David Chilton :
Et avez-vous dû agir à titre le liquidateur ou fut-ce le cas de l’un des membres de votre famille ? Oui. Cela représente beaucoup de travail, n’est-ce pas ?

Pat :
Oui, absolument.

David Chilton :
Cette charge représente énormément de travail. Surviennent inévitablement de mauvaises surprises. Comment les choses se passent-elles sur le plan de la communication avec les autres membres de la famille depuis que vous avez assumé ces fonctions ?

Pat :
Eh bien, je n’ai qu’une sœur et nous nous entendons plutôt bien, ce qui facilite les choses. Mais j’ai connu plusieurs familles qui se sont disputées dans de telles circonstances.

David Chilton :
Il n’est pas trop tard pour repenser à votre choix le liquidateur. Si les membres de la famille s’entendent aujourd’hui, cela pourrait changer. Vous pouvez obtenir de l’aide.