Vidéo : Avez-vous un testament ? Le Barbier riche explique pourquoi vous en avez besoin

David Chilton :
Alors, Celine, vous voilà en train de jouer au pickleball. Vous est-il déjà arrivé que vous jouez au pickleball et que quelqu’un vienne soudainement vous parler de planification successorale ?

Celine :
Jamais, non.

David Chilton :
Voilà qui est probablement une bonne chose, pour dire vrai… Mais voyant que vous perdiez 6 à 0 j’ai décidé de venir vous tendre une perche. En fait, moins de la moitié des Canadiens ont un testament. Avez-vous un testament ?

Celine :
J’en ai un.

David Chilton :
Me dites-vous la vérité ?

Celine :
Oui.

David Chilton :
Est-il à jour ?

Celine :
Pour être honnête, il date d’il y a environ cinq ans.

David Chilton :
Je pense que vous devriez le mettre à jour tous les deux ou trois ans. Il y a toujours des changements. Vous pensez à des organismes de bienfaisance. Vous vous lassez de votre mari… nous avons parlé de cela lorsque la caméra ne tournait pas… Vous savez que ce genre de chose peut arriver. Nous avons parlé de votre mari. Avez-vous des enfants ?

Celine :
Oui.

David Chilton :
Avez-vous un animal de compagnie ?

Celine :
Oui, j’en ai un.

David Chilton :
Et nommeriez-vous votre animal de compagnie dans votre testament ?

Celine :
Je ne l’ai pas fait.

David Chilton :
Comptez-vous lui laisser quelque chose ? Non, ce n’est pas le cas.

Avez-vous un testament ?

Mike :
Non.

David Chilton :
Voilà qui est intéressant, puisque moins de la moitié des Canadiens en ont un. C’est une erreur courante. Si vous décédez sans testament, c’est le gouvernement qui déterminera à qui reviendra vos biens, en vertu des lois régissant les successions non testamentaires. Allez-vous faire un testament ?

Mike :
Oui.

David Chilton :
Vous me le promettez ? Regardez-moi dans les yeux et promettez-le-moi.

Mike :
Oui.

David Chilton :
Vous savez, cela n’est pas si cher. Et cela ne demande pas beaucoup de temps. Mais je pense que le fait de disposer d’un testament permet aussi d’avoir l’esprit tranquille. Avez-vous une famille ?

Mike :
Oui.

David Chilton :
Avez-vous un conjoint ? Avez-vous des enfants ?

Mike :
J’ai un ex-conjoint et deux enfants. Deux filles.

David Chilton :
Vous avez deux enfants ? Faites un testament ! Vous devez vous en occuper.

Mais j’aimerais vous poser une petite question rapide : avez-vous un testament ?

Marco :
Un testament ?

David Chilton :
Oui.

Marco :
J’en ai un.

David Chilton :
Bravo. Est-il à jour ?

Marco :
Eh bien, je ne peux pas dire qu’il soit à jour. Peut-être m’en suis-je occupé pour la dernière fois il y a environ dix ans.

David Chilton :
En vérité, dix ans, c’est beaucoup, puisqu’en dix ans, votre entourage peut avoir changé et, malheureusement, peut-être aurez-vous perdu certains êtres chers. Peut-être aussi aurez-vous découvert un nouvel organisme de bienfaisance ou autre chose. Je pense donc que vous devriez le mettre à jour un peu plus fréquemment que cela.

Vous pouvez vous adresser à n’importe quel notaire pour faire rédiger un nouveau testament. Il est même possible de nos jours de faire un testament en ligne. Quoi qu’il en soit, assurez-vous qu’il soit à jour et qu’il témoigne de vos souhaits les plus récents. Faites préparer un relevé de valeur nette : tout ce que vous possédez et tous ce que vous devez. Peut-être ne devez-vous rien à quiconque, mais vous pourrez verser cette information au dossier de votre testament de telle sorte que votre liquidateur puisse le consulter lorsqu’il sera appelé à intervenir.

Avant que la caméra ne tourne, vous m’avez-dit que vous étiez à la retraite.

Rose :
Oui.

David Chilton :
Manifestement, vous avez pris votre retraite un peu tôt. Vous vous êtes donc occupée de manière responsable de vos affaires financières.

Rose :
Oui, nous nous y sommes employés.

David Chilton :
Avez-vous un testament ?

Rose :
J’en ai un.

David Chilton :
Bravo.

Rose :
Oui.

David Chilton :
Veillez-vous à ce qu’il demeure à jour?

Rose :
Eh bien, nous l’avons rédigé il y a environ cinq ans, de sorte que je dirais qu’il est à jour.

David Chilton :
Cela devrait aller. Vous savez, par rapport à mes confrères, je suis un peu strict sur ce plan. Je conseille à chacun de relire son testament tous les deux ou trois ans puisqu’un changement peut être survenu sur le plan familial ou sur un autre plan… Peut-être avez-vous maintenant des petits-enfants… Vous n’avez pas forcément à le modifier chaque fois, mais il est souhaitable de le relire tous les deux ou trois ans.

Quand, pour la dernière fois, avez-vous parcouru votre testament et l’avez-vous mis à jour avec l’aide de votre notaire?

Michelle :
Il y a un certain temps déjà, peut-être il y a environ cinq ans.

David Chilton :
Voilà qui n’est pas dramatique, mais je recommande toujours à chacun d’effectuer cette opération tous les deux ou trois ans, même s’il ne s’agissait que de le relire. Peut-être aucun changement ne s’impose-t-il, mais, dans bien des cas, vous y retrouverez un élément ou l’autre que vous aimerez ajuster.

Quelle coïncidence ! Cela n’était pas prévu, mais vous êtes un retraité de RBC.

Pat :
C’est bien le cas. Après 31 ans de service.

David Chilton :
J’espère que vous avez fait les choses comme il faut et que vous allez pouvoir nous le démontrer maintenant, mon ami. Avez-vous un testament ?

Pat :
Oui, j’ai un testament.

David Chilton :
Bien. Est-il à jour ?

Pat :
Il est à jour.

David Chilton :
À quelle fréquence le consultez-vous pour vous assurer qu’il n’a pas besoin de faire l’objet de changements ?

Pat :
En vérité, je ne l’avais pas consulté pendant de nombreuses années, mais je l’ai relu cette année.

David Chilton :
Il n’est jamais trop tard pour faire un testament ou le mettre à jour. Faites un testament et parlez aux membres de votre famille, à vos amis, et même à votre animal de compagnie.