Thérapie financière : le lien émotionnel vers l’atteinte du bien-être financier

Leanne Kaufman :

L’argent peut être un sujet sensible pour les Canadiens et une source de stress et de tension dans nos vies, particulièrement en ces temps de volatilité des marchés et d’inquiétude quant au coût de la vie. Mais si vous pouviez changer votre relation avec l’argent et améliorer ainsi votre bien-être général ? Et si vous faisiez appel à un thérapeute financier ?

Bonjour, je suis Leanne Kaufman et bienvenue à Au-delà de la richesse. Mon invitée aujourd’hui est le Dr Meghaan Lurtz, professeure à l’Université d’État du Kansas où elle enseigne dans le cadre des programmes de certificat en planification financière avancée et en thérapie financière. Elle est également chargée de cours à l’Université Columbia, où elle enseigne la psychologie financière. Dr Lurtz, ravie de vous avoir avec nous. J’ai vraiment hâte de discuter de la psychologie des finances avec vous et de la raison pour laquelle cela compte au-delà de la richesse.

Meghaan Lurtz :

Moi aussi. Merci de m’inviter.

Leanne Kaufman :

Je vais être honnête, l’expression « thérapie financière » m’est étrangère. Pouvez-vous commencer par nous expliquer ce que c’est ?

Meghaan Lurtz :

Oui, pour être honnête, c’est nouveau pour beaucoup de gens. Mais il s’agit de l’intégration des aspects cognitifs, émotionnels, comportementaux, relationnels et financiers du bien-être. C’est un peu comme tout prendre en compte et mélanger un peu tout ça. Donc, pas seulement les aspects financier et psychologique, mais l’interaction entre les deux.

Leanne Kaufman :

Il semble donc que ce soit une discipline relativement nouvelle et, compte tenu des qualifications que vous avez mentionnées, peut-être un peu de niche, mais pouvez-vous nous dire un peu à quoi ressemblerait le parcours d’un thérapeute financier ?

Meghaan Lurtz :

Permettez-moi de vous raconter brièvement l’histoire de la thérapie financière. Ce n’est pas tout nouveau. Cela existe depuis un certain temps déjà. Je dirais que cela a été créé vers 2009, 2010, à peu près à l’époque de la crise. Je m’en souviens très bien. Je n’étais pas encore à l’université, mais on m’a enseigné cette matière. Mes professeurs étaient le Dr Brad Klontz, le Dr Sonia Luter et le Dr Christy Archuleta, trois membres d’une équipe fondatrice plus large, mais ils étaient tous à l’université d’État du Kansas. Et donc, pendant cette crise, le programme de l’université d’État du Kansas, notre programme de planification financière, se trouvait en fait dans la faculté des sciences humaines et des services sociaux, où se trouvent les thérapeutes. Et donc, il se trouve que, vous savez, il y avait des planificateurs financiers dans le couloir qui parlaient de leurs craintes et de leur stress, et il y avait des thérapeutes dans le couloir qui disaient, eh bien, oui, pas étonnant que les gens agissent comme ça à cause de ceci, cela et cela, vous savez, qui relève de la psychologie. Et donc, ce fut un moment vraiment incroyable, vous savez, où la finance et la psychologie se sont en quelque sorte rencontrées. Et cela nous ramène à votre question initiale : quel est le contexte ou l’expertise ?

Pour devenir thérapeute financier certifié, vous devez être titulaire d’un baccalauréat licence dans l’un des domaines suivants : finance ou domaine lié à la finance tel que la planification financière, l’économie de la consommation, la comptabilité, ou encore santé mentale, psychologie, thérapie, consultation. Vous pouvez également être titulaire d’un diplôme dans un autre domaine. Imaginons que ce soit en histoire ou dans un domaine similaire. Mais vous avez pris le temps d’obtenir votre CFP ou votre LMFT, qui est un diplôme de thérapeute conjugal et familial agréé. Ou vous avez le CHFC ou le CFP, qui est international. Au Canada aussi, vous avez FP Canada, qui s’occupe de la certification CFP par l’intermédiaire du Conseil des normes de planification financière. Il existe d’autres certifications, mais celle-ci est valable à la fois aux États-Unis et au Canada. Lorsque vous suivez une formation pour devenir thérapeute financier, vous travaillez probablement dans le domaine de la santé mentale ou de la finance et vous souhaitez maintenant ajouter la discipline opposée à vos compétences et à votre expérience. J’ai fait mes études de premier cycle et de maîtrise en psychologie, et mon doctorat en planification financière personnelle. C’est donc un mélange des domaines de la santé mentale et de la finance.

Leanne Kaufman :

C’est vraiment fascinant et je comprends parfaitement comment les deux interagissent. Depuis que ce sujet est enseigné dans votre université et peut-être dans d’autres, avez-vous, vous et vos collègues, constaté des changements dans le secteur financier ou dans la gestion des finances personnelles en général ?

Meghaan Lurtz :

J’y crois totalement. Il n’y a donc pas si longtemps, dans le cadre de mes fonctions d’enseignante dans différentes universités, le CFP et le FPSB ont modifié leurs normes de pratique afin d’y inclure ce que l’on appelle aujourd’hui la psychologie financière ou la psychologie de la planification financière. Et cela ouvre ce spectre plus large aux professionnels financiers en général ; ils ne reçoivent pas nécessairement une formation en thérapie financière. Il existe des programmes spéciaux pour cela, comme le programme de K-State, mais nous ouvrons la conversation beaucoup plus largement. Et donc, chez Shaping Wealth, où je suis associée, est une plateforme d’éducation et tout ce que nous faisons, c’est former des conseillers canadiens, américains, d’Afrique du Sud, du Royaume-Uni et de l’Union européenne, des conseillers du monde entier. Nous les formons aux techniques de communication et à l’intelligence émotionnelle et à la façon de se comporter lors d’une réunion et aux répercussions psychologiques de leurs actes. J’ai un emploi en dehors de l’université où je fais exactement cela, et nous avons de nombreux conseillers qui viennent nous voir. Je suis impliquée avec une autre femme, elle s’appelle Ashley Quamme. Elle est thérapeute conjugale et familiale agréée. Elle est également thérapeute financière et nous avons une entreprise appelée Beyond the Plan où nous offrons en fait des services de directeur comportemental à temps partiel, si vous voulez, afin que les sociétés de planification financière nous engagent pour faire de la thérapie financière ou avoir des conversations avec leurs clients. Parfois, nous avons même des conversations avec les conseillers parce que tout le monde a besoin d’un peu de thérapie financière dans sa vie. Et nous conseillons, nous parlons, nous présentons ces idées. Je vois absolument que cela change le secteur financier. Les consommateurs sont intéressés par cela. Ils recherchent cela. Il y a eu de nombreux articles publiés dans le Wall Street Journal, le New York Times à propos de ce travail et de la façon dont il change la façon dont les gens abordent leurs décisions financières.

Leanne Kaufman :

Eh bien, comme je l’ai dit, c’est vraiment fascinant et dans le travail que nous faisons à Royal Trust, qui est ma division de RBC, il y a beaucoup de travail émotionnel avec les gens autour de la liquidation de successions, le deuil, la perte d’autonomie. Je peux vraiment comprendre comment les points peuvent être reliés ici.

Vous avez mentionné plus tôt votre ancien professeur ou collègue, le Dr Brad Klontz, et nous savons qu’il a défini quatre catégories de ce qu’il appelle des scénarios monétaires, soit l’évitement de l’argent, l’adoration de l’argent, le statut de l’argent et la vigilance de l’argent. Pouvez-vous nous dire ce que signifie l’expression « scénarios monétaires » et comment ils peuvent aider lorsqu’il s’agit de thérapie financière ?

Meghaan Lurtz :

Bien sûr. Un scénario monétaire est un scénario, au sens où un acteur a un scénario. Et ce qui rend cela intéressant ou important, c’est que les scénarios monétaires ont tendance à nous être enseignés à partir de la manière dont nous sommes socialisés par rapport à l’argent. D’autres fois, et souvent, ils sont plutôt inconscients. Des croyances qui se transmettent de génération en génération au sein d’une famille et qui, lorsqu’elles ne sont pas remises en question, nous parviennent généralement de manière inconsciente. En général, nous n’allons pas voir un membre de notre famille ou un ami pour lui dire : « Voici ce que je pense de l’argent, et toi, qu’en penses-tu ? » Il s’agit simplement d’observer le comportement des gens, ce qu’ils font, ce qu’ils disent ou comment ils gèrent leur argent. C’est ce qui permet d’élaborer le scénario. Il est important de rappeler que Brad est psychologue clinicien de formation. Lorsqu’il a développé le Money Scripts Inventory, il cherchait un moyen de diagnostiquer les croyances liées à l’argent et d’être capable d’en parler avec les gens. Il y en a peut-être que nous reconnaissons tous, comme le jeu compulsif ou le trouble d’accumulation compulsive. Ceux-ci sont absolument liés ou peuvent être liés à l’argent, ou sont effectivement liés à l’argent. Mais il y a aussi des cas où certaines personnes ont une aversion extrême pour l’argent, au point de ne pas ouvrir leurs factures, de ne pas regarder leur argent ou de ne pas parler d’argent du tout. Cela leur cause évidemment des problèmes dans leur vie. Cela nous amène à une question qui dépasse un peu le cadre de notre discussion, mais il est important de réfléchir à ce qu’on appelle les quatre D du diagnostic. Nous essayons de comprendre si cette croyance ou cet ensemble de croyances entraîne une déviance, une détresse, un dysfonctionnement et un danger. Je soulève cette question parce que ce test sur les scénarios financiers est conçu de telle manière que, si vous le passez, vous recevrez un diagnostic dans le sens où vous serez étiqueté comme « évitant l’argent », « adorant l’argent », « statut de l’argent » ou « vigilant vis-à-vis de l’argent ». Je l’ai moi-même passé plusieurs fois, et je suis à la fois vigilante vis-à-vis de l’argent et évitante. Cela signifie-t-il pour autant qu’il y a quelque chose qui ne va pas chez moi, que je suis déviante ou en détresse, ou que cela cause des dysfonctionnements et des dangers dans ma vie ? Non, pas du tout.

Pour la grande majorité d’entre nous, ce n’est pas le cas. Et donc, je ne veux pas que quiconque le fasse et pense qu’il y a quelque chose qui ne va pas bien. Vous êtes probablement normal. Et il peut être intéressant de vous poser les questions suivantes. Peut-être que cela concerne, par exemple, votre situation financière et que vous aimez utiliser votre argent pour démontrer votre statut social. Il s’agit donc d’une personne qui possède peut-être un beau sac, le dernier modèle de téléphone, une belle voiture. Il n’y a rien de mal à avoir un beau sac, un beau téléphone et une belle voiture. Il n’y a rien de mal à cela, sauf si cela entraîne des déviations, comme des dysfonctionnements, des dangers ou des détresses. Si vous payez pour cette voiture et ce sac et que vous ne pouvez pas manger, cela devient un problème. Ou si vous êtes incapable d’en parler, ou si vous ne pouvez pas séparer votre richesse personnelle ou votre personnalité et ce que vous pensez de vous-même, à moins d’avoir le dernier sac ou le dernier gadget à la mode, alors oui, cela devient un peu problématique. Au lieu d’aller passer le test et d’être très inquiet qu’il y ait quelque chose qui cloche, je vous encourage plutôt à vous demander : qu’est-ce que cela signifie pour moi ? Quels sont les exemples dans ma vie où j’ai vu cela ? Peut-être, où ai-je appris cela ? Où pensez-vous avoir appris cela ? Comment voyez-vous cela influencer votre avenir ? Comment avez-vous vu cela se produire dans le passé ? Qu’est-ce qui est important à l’heure actuelle ? Et que puis-je faire ? Que veux-je faire différemment ? À quoi dois-je faire attention lorsque je prendrai des décisions financières à l’avenir ? À bien des égards, les scénarios financiers sont donc un moyen très intéressant, ou plutôt très simple, de mettre en lumière certaines de nos croyances inconscientes à propos de l’argent.

Et ensuite, nous prenons le temps, espérons-le, de les examiner un peu plus en détail. Parce que parfois, par exemple, quelqu’un peut être réfractaire à l’argent et simplement ne pas aimer parler beaucoup d’argent avec les autres. Eh bien, d’une certaine manière, dans certaines situations, parler d’argent avec les autres peut être dangereux. Vous ne voulez pas nécessairement aller dire à tout le monde combien vous avez sur votre compte bancaire. Cela pourrait ne pas être prudent. Donc, d’une certaine manière, éviter de parler d’argent est une bonne chose. Éviter de parler d’argent et être incapable d’en parler à son partenaire, ce n’est pas une bonne chose. Il y a donc un équilibre entre les deux. Il s’agit moins de savoir qui je suis et quels sont mes problèmes que de comprendre ce que cela signifie pour moi, comment cela a influencé mes décisions et comment je veux que cela influence mes décisions à l’avenir.

Leanne Kaufman :

Oui, tout cela est très logique et maintenant, je suis très curieuse de passer le test. Pourriez-vous nous donner un exemple concret de la manière dont cette analyse et la thérapie financière correspondante, qui, je suppose, l’accompagnait, ont réellement aidé à changer la vie d’une personne, de manière anonyme bien sûr, mais pourriez-vous nous donner un exemple concret ?

Meghaan Lurtz :

Je m’en tiendrais à mon propre cas. Vous savez, avant d’entrer à l’université, je ne savais pas que ces choses existaient. Et même si je ne peux pas affirmer avec certitude que l’évitement de l’argent et la vigilance financière sont mes scénarios financiers, je vais vous raconter une autre histoire.

À ce moment-là, nous parlions de la façon dont les scénarios financiers se transmettent. Et l’un des scénarios qui m’a été transmis est que les femmes doivent avoir leur propre argent. D’une certaine manière, cela ne semble pas mauvais. Nous sommes dans le mouvement féministe, heureusement. Et cela ne semble pas être une mauvaise chose, mais je veux que vous sachiez que cela m’a toujours été présenté comme un avertissement.

Dans le cadre du cours sur les relations que j’ai suivi dans le cadre de ma formation en thérapie financière, intitulé « Relations et argent », donné par le Dr Christy Archuleta, l’une des choses que vous devez faire est de retracer votre histoire financière. J’ai donc interrogé ma grand-mère, ma mère et quelques-unes de mes tantes sur l’argent dans leur vie. Nous avons ainsi découvert que mon arrière-grand-père était alcoolique. À un moment donné, il a vendu le chien pour avoir de l’argent. Ma grand-mère cachait donc toujours de l’argent dans la maison pour pouvoir s’occuper de ses propres enfants. Passons maintenant à mon grand-père. Il a divorcé de ma grand-mère. Lors du divorce, elle a dû vendre beaucoup de ses biens, encore une fois pour essayer de s’occuper de ma mère et de ses frères et sœurs. Passons maintenant à ma mère, même si elle n’a pas vécu les mêmes expériences traumatisantes que ma grand-mère et mon arrière-grand-mère. Ma mère a également vécu un divorce et, en repensant à ce scénario, cela ne correspond pas nécessairement à une aversion pour l’argent, au culte de l’argent, au statut social lié à l’argent ou à une vigilance extrême en matière d’argent, mais c’est quelque chose qui m’a été enseigné : si vous êtes une femme, vous devez avoir votre propre argent, car il y avait cette idée sous-jacente que « les hommes vous le prendront.»

Et puis, revenons à ma propre vie. J’ai 25, 26 ans, je vis avec mon mari actuel. Mais à l’époque, nous vivions simplement dans un appartement à San Diego, et nous allions acheter un autre appartement. C’est ce que nous avons fait, mais nous n’étions pas mariés. À ce moment-là, nous n’étions même pas fiancés. Et il m’a dit : « Bon, nous allons nous fiancer. Nous allons nous marier. Nous avons cette maison. Nous devrions mettre nos finances en commun. Je me souviens être de l’autre côté de la cuisine de cet appartement de 800 pieds carrés, donc pas très grand, et ressentir de la peur, de la colère et j’ai dit à mon mari : « Tu ne contrôleras jamais mon argent. Il m’a regardée d’un air complètement bizarre, comme pour dire « OK, tu es folle, pas de problème, garde ton argent là-bas et on ouvrira un autre compte où on pourra tous les deux mettre de l’argent. Je m’en fiche si ça ne t’intéresse pas, mais visiblement, ça te touche beaucoup. » Je ne savais pas l’impact de ce qu’on m’avait enseigné, à quel point cela avait influencé ma vie.

Au début de ma vingtaine, j’étais souvent à court d’argent. Et je culpabilisais beaucoup parce que je ne prenais pas de précautions financières. Il y a donc des choses que nous pouvons apprendre sur nous-mêmes simplement en approfondissant ou en réfléchissant davantage à ce qui nous a été enseigné. C’est pourquoi, même aujourd’hui, mon mari et moi n’avons pas de compte bancaire commun. Notre conseiller financier est probablement la seule personne qui ait jamais vu tous nos comptes ensemble. Mais mon mari peut-il m’appeler à tout moment et me demander : « Hé, qu’y a-t-il sur ce compte ou sur cet autre compte ? » Et c’est ce que nous faisons. Nous parlons tout le temps d’argent, probablement parce que nous n’avons aucun moyen de voir l’argent de l’autre. Nous en parlons donc plus souvent.

Mais il y a cette partie de moi, et il y en aura probablement toujours une, qui me dit que si je dois m’enfuir au Mexique, je m’enfuirai au Mexique. Et si c’est ce qui me fait me sentir en sécurité, c’est ce qui me fait me sentir en sécurité.  Mais le fait de pouvoir exprimer cela à mon mari actuel, lui dire que j’ai juste cette chose bizarre et que c’est ce que je ressens dans mon corps, lui permet d’être plus patient à ce sujet. Il peut toujours trouver ça étrange. Mais au moins, je peux l’exprimer clairement au lieu de dire non et d’être en colère contre lui pour quelque chose qu’il n’a même pas fait. Je pense donc qu’il existe probablement de nombreux exemples. Je veux dire, c’est juste un exemple que j’ai et qui est très intéressant, étant donné qu’il se répète depuis tant de générations. Mais il y a des choses comme ça tout le temps pour tout le monde.

Leanne Kaufman :

Nous accordons beaucoup d’importance à l’éducation financière des enfants, mais quels conseils donneriez-vous à un adulte qui reçoit une somme d’argent inattendue ou un héritage et qui n’a pas l’habitude de gérer des montants aussi importants, sans parler de ses dépenses quotidiennes ?

Meghaan Lurtz :

Oui, premièrement, je dirais que vous êtes normal et que vous devriez en parler à quelqu’un. Aucun d’entre nous n’est doué pour ça. Aucun. Parce que ce n’est pas quelque chose qui s’apprend. Il existe très peu de programmes qui enseignent aux gens comment réfléchir à leur argent, parler de leur argent, et encore moins gérer des montants qui varient considérablement d’un jour à l’autre. Il y a un excellent chercheur et un autre homme bien connu dans le domaine de la thérapie financière. Il s’agit du Dr Jim Grubman. C’est un leader dans notre domaine. Il parle souvent de la richesse à travers le prisme des autochtones et des immigrants, des personnes qui ont grandi dans la richesse. Ils sont nés avec. Rien ne leur est donc nécessairement étranger.

Mais ce que vous venez d’expliquer, comme un gain fortuit ou un héritage, c’est le cas d’un immigrant. Vous pouvez même imaginer quelqu’un qui immigre au Canada. Peut-être vient-il de Chine. Peut-être ne connaît-il pas la langue. Il ne connaît pas les coutumes. Il ne connaît pas les pratiques. C’est très difficile. Et passer d’un moyen régulier à un moyen qui semble totalement irrégulier, ce qui peut signifier beaucoup de choses pour beaucoup de gens. C’est difficile à faire et ce n’est pas quelque chose que nous devrions nous sentir obligés de faire seuls. Il y a cette idée très étrange qui s’est imposée. On dirait qu’il faut être capable de tout faire seul, mais je peux vous dire qu’il n’existe aucun modèle légitime de changement de comportement qui n’implique pas d’autres personnes.

En tant qu’êtres humains, nous avons besoin d’autres personnes à nos côtés. Savoir quoi faire n’est pas une condition préalable pour mériter de l’aide, pour être digne d’aide. Et la façon dont nous nous aidons les uns les autres, c’est en parlant à quelqu’un. Donc, si cela vous arrive, que vous ayez un gain financier inattendu ou un héritage, s’il s’agit d’un héritage, je suis désolée que vous ayez perdu quelqu’un. S’il s’agit d’un gain inattendu, tant mieux pour vous. Maintenant, allez trouver un professionnel de la finance. Allez trouver un planificateur financier agréé. Et allez trouver un thérapeute financier. Et parlez à ces deux personnes. Il n’y a aucune raison de penser que vous devez vous débrouiller seul. Il y a beaucoup d’aspects techniques, émotionnels, psychologiques et relationnels qui vont se présenter, et il sera très utile d’avoir ce type de professionnels à vos côtés.

Leanne Kaufman :

Qu’en est-il d’un couple dont les relations avec l’argent sont très différentes ? Quel genre de conversations auriez-vous avec eux ? La thérapie financière de couple, est-ce que ça existe ?

Meghaan Lurtz :

C’est tout à fait vrai. Encore une fois, dans la définition du métier de thérapeute financier, tout est question de relations. Et donc, oui, encore une fois, vous êtes normal. C’est normal, je veux dire, nous grandissons dans des foyers séparés. Nous croyons en des choses totalement différentes, nous sommes élevés avec des idées totalement différentes. Encore une fois, certaines de ces idées sont même inconscientes. Donc, à moins d’avoir pris le temps de vraiment les examiner, il peut être difficile pour vous de les reconnaître ou de les faire remonter à la surface par vous-même, ce qui peut sembler étrange. Mais encore une fois, j’ai fait beaucoup d’études et j’ai appris beaucoup de choses sur moi-même, et je n’aurais pas pu le faire sans le soutien de mes professeurs, sans le soutien de mes pairs et de mes collègues. Je continue d’apprendre chaque jour grâce à mon amie Ashley Quamme, en tant que membre de longue date de la Financial Therapy Association et grâce aux différentes formations qu’elle propose. Mais je pense que le plus important ici, c’est que vous avez aussi deux personnes qui s’aiment et qui se soucient l’une de l’autre. Et généralement, dans ces conversations où vous faites peut-être l’inventaire de vos scénarios financiers, ou où vous choisissez peut-être de travailler avec un thérapeute financier, et où vous disposez simplement d’un espace sacré, je crois sincèrement que c’est un espace sacré, pour parler de ce que vous croyez, pourquoi vous y croyez et qui vous l’a enseigné.

Parfois, cela suffit pour que votre partenaire vous voie différemment, car il comprendra d’où vient ce comportement. Le fait que nous ayons des moyens différents d’y parvenir ne signifie pas pour autant que nous ne voulons pas atteindre certains des mêmes objectifs.

Ainsi, au lieu de se concentrer uniquement sur nos différences, il vaut mieux se concentrer sur ce que vous avez en commun ou sur ce que vous considérez comme important, ou sur ce que vous considérez tous les deux comme important. Les planificateurs financiers le savent probablement ou aimeraient le savoir, mais les thérapeutes financiers sont formés pour cela : nous sommes là pour aider les couples.

Il m’est donc souvent arrivé de discuter avec deux personnes et que l’une d’elles souhaite vivement que je prenne son parti. Mais en tant que thérapeute financier, et même en tant que planificateur financier, il faut résister à cette tentation. Nous ne voulons pas nous liguer contre l’autre personne. Cela ne fait plaisir à personne. Pour rester ouvert et impartial, il faut encourager vos clients à parler ouvertement de leurs différences, mais aussi de ce qu’ils apprécient dans les différences de l’autre. Cela peut être une autre conversation bénéfique à avoir, car même s’ils sont différents, il peut y avoir des choses que nous apprécions chez l’autre.

L’exemple est toujours celui d’une personne dépensière et d’une personne économe. Eh bien, la personne dépensière peut apprécier chez la personne économe son sens de l’organisation, sa prévenance et sa capacité à penser à long terme, tandis que la personne économe peut aimer la personne dépensière et le fait qu’elle l’aide parfois à profiter du moment présent. Ainsi, même avec nos différences, il peut en ressortir de belles choses que nous pouvons apprécier l’un chez l’autre, mais c’est généralement ce qui est le plus utile, comme je l’explique dans l’histoire sur mon mari et moi, simplement apprendre d’où viennent certaines de ces croyances et se demander si c’est quelque chose que nous voulons continuer à porter ou si c’est quelque chose que nous voulons changer. Une fois que cela est mis en lumière, une fois que cela passe du subconscient au conscient, nous pouvons alors faire ce choix.

Leanne Kaufman :

Eh bien, merci beaucoup. J’ai beaucoup appris et je sais que nous pourrions probablement approfondir certains de ces sujets, mais pour conclure aujourd’hui, si vous espérez que les auditeurs retiennent une seule chose de cette conversation, ce serait quoi ?

Meghaan Lurtz :

Ne faites pas cavalier seul. Trouvez un thérapeute financier. Trouvez un planificateur financier. De nos jours, les planificateurs financiers reçoivent une formation en psychologie financière et ont donc des connaissances dans ce domaine, même s’ils ne savent pas tout à ce sujet. Ils peuvent vous aider à avoir ces conversations et vous aider à trouver un thérapeute financier. Vous savez, il n’y a pas lieu de vous sentir mal parce que vous ne connaissez pas ces choses ou que vous vous sentez confus. Encore une fois, ce ne sont pas des conditions préalables pour obtenir de l’aide. Il vaut mieux contacter quelqu’un et commencer à dialoguer pour en apprendre davantage sur vous-même et sur votre partenaire. Et si vous voulez changer les choses, cela vous facilitera grandement la tâche.

Leanne Kaufman :

Merci beaucoup, Dr Lurtz, d’avoir discuté avec moi aujourd’hui pour comprendre le monde fascinant de la thérapie financière et comment elle va au-delà de la simple gestion de l’argent, mais permet aussi de comprendre les facteurs émotionnels et psychologiques qui motivent nos décisions financières et, bien sûr, pourquoi cela compte au-delà de la richesse.

Meghaan Lurtz :

Merci.

Leanne Kaufman : Vous pouvez en savoir plus sur le Dr Megan Lurtz sur LinkedIn. Si vous avez aimé cet épisode et que vous souhaitez nous soutenir, partagez-le avec d’autres, parlez-en sur les réseaux sociaux ou laissez une note et un commentaire. À la prochaine, je suis Leanne Kaufman. Merci de nous avoir suivis.

Orateur final :

La liquidation d’une succession peut se révéler ardue, en particulier au cours d’une période déjà difficile et chargée d’émotions. Nombreux sont les personnes qui découvrent qu’elles ne sont pas prêtes à accomplir cette tâche, d’autant plus que cela exige du temps et que les fonctions à remplir peuvent être stressantes. Si vous êtes en train de régler une succession ou qu’un de vos proches vient de vous désigner comme liquidateur, RBC Trust Royal peut vous aider. La trousse à outils de l’assistant liquidateur ARTI, qui est offerte gratuitement à tous les Canadiens sur le site Web de RBC Trust Royal, peut vous aider à comprendre la complexité de la succession que vous réglez et vous guider dans les tâches qui ysont associées. Visitez l’adresse rbc.com/trustroyal pour en savoir plus.

Merci d’avoir été des nôtres pour cet épisode de Au-delà de la richesse. Pour en savoir plus sur RBC Trust Royal, visitez notre site Web à rbc.com/trustroyal.