Planification successorale

Planification de patrimoine

Mettez en place des plans pour protéger ce qui compte le plus, conserver une plus grande partie de vos actifs et bien transmettre votre patrimoine, tout en contribuant à faciliter la tâche à vos proches.

Êtes-vous préparé pour les imprévus de la vie ? Aussi difficiles que puissent être les discussions sur les plans de succession, celles-ci servent à donner toute leur place à vos objectifs, vos actifs et vos bénéficiaires, pour plus de tranquillité d’esprit.

Un plan de succession à jour peut réduire les droits et frais de succession, simplifier la transmission des actifs et garantir à vos proches un avenir financier sûr après votre départ. RBC Gestion de patrimoine met son expérience à votre service pour vous aider à discuter des sujets qu’on hésite souvent à aborder et pour planifier soigneusement ces entretiens.

Planification successorale personnalisée

Nous prenons le temps de comprendre votre situation, vos souhaits et vos intentions et sommes ainsi en mesure de vous faire des recommandations en matière de testament et de planification successorale. Votre situation peut vous amener à opter pour certains des axes suivants :

  • Stratégies fiscales efficaces en vue de transmettre le patrimoine aux bénéficiaires choisis
  • Choisir des options de fiducie adaptées
  • Options de dons de bienfaisance pour laisser un legs durable
  • Examen des structures de propriété des actifs et planification des impôts au décès
  • Comparaison des stratégies d’assurance offertes et des besoins de couverture
  • Évaluation de vos objectifs en fonction de votre situation financière actuelle
  • Différents modes de transmission de vos biens
  • Révision de votre testament et de vos plans successoraux pour s’assurer qu’ils correspondent toujours à vos souhaits et à vos objectifs
  • Planification pensée pour mieux préserver l’harmonie familiale ou faire face à des situations familiales uniques

Votre conseiller de RBC Gestion de patrimoine et notre équipe de spécialistes sont là pour vous guider et veiller à ce que vos objectifs et votre situation soient pris en compte dans vos plans successoraux, et ce, dans leur intégralité. En compagnie de vos conseillers fiscaux et juridiques, nous pouvons vous aider à évaluer les coûts et les avantages des différents plans d’action.

Soyez prêt pour ce que l’avenir vous réserve


Constituez le patrimoine prévu avec l’aide d’un conseiller, RBC Gestion de patrimoine.

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